Por que não posso negociar opções em etrade

Como adicionar opções de negociação para sua conta.

Há muito o que aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar a você a confiança necessária para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.

Quais são as opções e por que eu gostaria de negociá-las?

Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como uma ação, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de expiração, o contrato expirará.

Embora as opções possam oferecer diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem acarretar riscos substanciais. Visite nosso Centro de Aprendizado para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode começar com nossa introdução ao vídeo de opções.

O que eu preciso saber?

Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia carrega riscos diferentes e tem uma faixa de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará preencher um aplicativo de opções, ter um contrato de opções em arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.

Nota: Se você quiser negociar spreads de opções em um IRA aprovado, também será necessário preencher o Contrato de spread de opções suplementares (PDF).

O aplicativo de opções pede um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:

Renda anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.

Se preferir, você pode baixar, imprimir e preencher o Aplicativo de Opções (PDF) e, se solicitar a capacidade de negociar spreads em um IRA, o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares e enviar para:

Cincinnati, OH 45277-0002.

O que esperar.

Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.

Observação: você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.

Perguntas frequentes.

Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.

Os negócios de opção permitiram para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:

O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de combinações ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e de venda de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras ou combinações de ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.

Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções de Logon Necessário, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.

Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções de Logon Necessário para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.

As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.

Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.

Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).

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A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.

A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Exigências de Margem para Negociação Diária: Conheça as Regras.

Divulgamos a orientação desse investidor para fornecer algumas informações básicas sobre os requisitos de margem de day trading e para responder às perguntas mais frequentes. Também o incentivamos a ler nosso aviso aos membros e do Federal Register sobre as regras.

Resumo dos requisitos de margem de day-trading.

As regras adotam o termo "trader de dia padrão", que inclui qualquer cliente com margem naquele dia negocia (compra então vende ou vende a descoberto e compra a mesma garantia no mesmo dia) quatro ou mais vezes em cinco dias úteis, desde o número do dia os negócios são mais de seis por cento da atividade total de negociação do cliente para o mesmo período de cinco dias. Sob as regras, um trader de dia padrão deve manter um patrimônio mínimo de $ 25.000 em qualquer dia que o dia do cliente for negociado. O capital mínimo exigido deve estar na conta antes de qualquer atividade de day-trading. Se a conta ficar abaixo do requisito de US $ 25.000, o negociante de dia padrão não terá permissão para negociar no dia até que a conta seja restaurada para o nível mínimo de US $ 25.000.

As regras permitem que um comerciante de dia padrão negocie até quatro vezes o excesso de margem de manutenção na conta a partir do fechamento dos negócios do dia anterior. Se um trader de day padrao exceder a limitaçao do poder de compra do dia de negociacao, a empresa vai emitir uma chamada de margem de negociacao diaria para o trader de dia padrao. O trader de dia padrão terá então, no máximo, cinco dias úteis para depositar fundos para atender a essa chamada de margem de day-trading. Até que a chamada de margem seja atendida, a conta de day-trading estará restrita ao poder de compra de day-trading de apenas duas vezes o excesso de margem de manutenção com base no compromisso de negociação total diário do cliente. Se a chamada de margem de day-trading não for atendida até o quinto dia útil, a conta será restrita à negociação apenas com base no caixa disponível por 90 dias ou até que a chamada seja atendida.

Além disso, as regras exigem que quaisquer fundos usados ​​para atender à exigência mínima de patrimônio no pregão diário ou para atender a quaisquer chamadas de margem de day-trading permaneçam na conta do trader dia padrão por dois dias úteis após o encerramento dos negócios em qualquer dia em que o depósito É necessário. As regras também proíbem o uso de garantias cruzadas para atender a qualquer uma das exigências de margem de day-trading.

Perguntas frequentes.

O principal objetivo das regras de margem de day-trading é exigir que certos níveis de patrimônio sejam depositados e mantidos em contas de day-trading, e que esses níveis sejam suficientes para suportar os riscos associados às atividades de day-trading. Foi determinado que as regras de margem de negociação do dia anterior não abordavam adequadamente os riscos inerentes a certos padrões de day trading e incentivavam práticas, como o uso de garantias cruzadas, que não exigiam que os clientes demonstrassem capacidade financeira real para se envolverem. no dia de negociação.

A maioria das exigências de margem é calculada com base nas posições de títulos de um cliente no final do dia de negociação. Um cliente que apenas day trading não tem uma posição de segurança no final do dia em que um cálculo de margem resultaria em uma chamada de margem. No entanto, o mesmo cliente gerou risco financeiro ao longo do dia. As regras de margem de negociação abordam esse risco impondo uma exigência de margem para o day trading que é calculada com base na maior posição aberta de um day trader (em dólares) durante o dia, em vez de em suas posições abertas no final do dia. .

Os investidores tiveram a oportunidade de comentar as regras?

As regras foram aprovadas pela Diretoria de Regulação da NASD e, em seguida, arquivadas na Securities and Exchange Commission (SEC). Em 18 de fevereiro de 2000, a SEC publicou as regras propostas pela NASD para comentários no Federal Register. A SEC também publicou para comentar mudanças de regras substancialmente semelhantes que foram propostas pela Bolsa de Nova York (NYSE). A SEC recebeu mais de 250 cartas de comentários em resposta à publicação dessas mudanças nas regras. Tanto a NASD quanto a NYSE preencheram as respostas escritas da SEC a essas cartas de comentários. Em 27 de fevereiro de 2001, a SEC aprovou as regras de margem de day-trading da NASD e da NYSE. Conforme observado acima, as regras da NASD se tornaram operacionais em 28 de setembro de 2001.

Definições

O dia de negociação se refere à compra, em seguida, vendendo ou vendendo a descoberto, em seguida, comprando a mesma garantia no mesmo dia. Apenas a compra de uma garantia, sem vendê-lo mais tarde no mesmo dia, não seria considerado um dia de negociação.

A regra afeta as vendas a descoberto?

Tal como acontece com as regras atuais de margem, todas as vendas a descoberto devem ser feitas em uma conta de margem. Se você vender curto e depois comprar para cobrir no mesmo dia, é considerado um dia de negociação.

A regra se aplica às opções de day-trading?

Sim. A regra de margem de day-trading se aplica ao day trading em qualquer segurança, incluindo opções.

O que é um trader de dia padrão?

Você será considerado um trader de dia padrão se negociar quatro ou mais vezes em cinco dias úteis e suas atividades de day trading forem superiores a seis por cento de sua atividade de negociação total para o mesmo período de cinco dias.

Sua corretora também pode designá-lo como um comerciante de dia padrão, se sabe ou tem uma base razoável para acreditar que você é um comerciante do dia padrão. Por exemplo, se a empresa forneceu treinamento de day-trading para você antes de abrir sua conta, ele poderia designá-lo como um trader de dia padrão.

Eu ainda seria considerado um trader dia padrão se eu me envolver em quatro ou mais negociações do dia em uma semana, então abster-se do dia de negociação na próxima semana?

Em geral, uma vez que sua conta tenha sido codificada como um comerciante de dia padrão, a empresa continuará a considerá-lo como um comerciante de dia padrão, mesmo se você não fizer o comércio do dia por um período de cinco dias. Isso ocorre porque a empresa terá uma "crença razoável" de que você é um trader de dia padrão com base em suas atividades de negociação anteriores. No entanto, entendemos que você pode alterar sua estratégia de negociação. Você deve entrar em contato com sua empresa se tiver decidido reduzir ou interromper suas atividades de negociação diária para discutir a codificação apropriada de sua conta.

Exigência Mínima de Capital de Negociação Diária.

Qual é o requisito de capital mínimo para um trader de dia padrão?

Os requisitos mínimos de patrimônio em qualquer dia em que você negocia são US $ 25.000. Os US $ 25.000 necessários devem ser depositados na conta antes de qualquer atividade de day-trading e devem ser mantidos em todos os momentos.

Por que a exigência de capital mínimo para traders de dia padrão é maior do que a exigência de capital mínimo atual de US $ 2.000?

A exigência de capital mínimo de US $ 2.000 foi estabelecida em 1974, antes que a tecnologia existisse para permitir a negociação eletrônica do dia pelo investidor de varejo. Como resultado, o requisito de capital mínimo mínimo de US $ 2.000 não foi criado para ser aplicado às atividades day-trading. Em vez disso, o requisito de capital mínimo de US $ 2.000 foi desenvolvido para o investidor buy-and-hold que reteve garantias em sua conta, estava (e ainda está) sujeita a uma exigência de margem de manutenção regulatória de 25% para títulos de longo prazo. Esta garantia poderia ser vendida se os títulos tivessem uma queda substancial no valor e estivessem sujeitos a uma chamada de margem. O comerciante típico do dia, no entanto, é plana no final do dia (ou seja, ele não é nem longo nem curto títulos). Portanto, não há garantias para a corretora vender para cumprir as exigências de margem e as garantias devem ser obtidas por outros meios. Consequentemente, a exigência de capital mínimo mais alto para o day trading oferece à corretora uma proteção para suprir quaisquer deficiências na conta resultante do day trading.

Como foi determinado o requisito de US $ 25.000?

Os arranjos de crédito para contas de margem de day-trading envolvem duas partes - a corretora processando os negócios e o cliente. A corretora é o credor e o cliente é o mutuário. Ao determinar se o requisito de capital mínimo de US $ 2.000 existente era suficiente para os riscos adicionais incorridos com a day trading, obtivemos contribuições de várias corretoras, já que essas são as entidades que estendem o crédito. A maioria das empresas achava que, para assumir o aumento do risco intradiário associado ao day trading, eles queriam um "colchão" de US $ 25 mil em cada conta em que o dia de negociação ocorria. Na verdade, as empresas são livres para impor um requisito de capital mais alto do que o mínimo especificado nas regras, e muitas delas já haviam imposto uma exigência de US $ 25.000 em contas de day-trading antes das regras de margem de day-trading serem revisadas.

A exigência de capital mínimo de US $ 25.000 tem que ser 100% em dinheiro ou poderia ser uma combinação de dinheiro e títulos?

Você pode atender à exigência de capital mínimo de US $ 25.000 com uma combinação de dinheiro e títulos elegíveis.

Posso fazer uma garantia cruzada de minhas contas para atender à exigência mínima de patrimônio?

Não, você não pode usar uma garantia cruzada para atender a qualquer requisito de margem de negociação do dia. Cada conta de day-trading é necessária para atender a exigência de capital mínimo de forma independente, usando apenas os recursos financeiros disponíveis na conta.

O que acontece se o capital em minha conta cair abaixo da exigência mínima de capital?

Se a conta ficar abaixo do requisito de US $ 25.000, você não terá permissão para negociar no dia até depositar dinheiro ou títulos na conta para restaurar a conta no nível mínimo de US $ 25.000.

Eu estou sempre plana no final do dia. Por que eu tenho que financiar minha conta? Por que não posso simplesmente negociar ações, fazer com que a corretora me envie um cheque para meus lucros ou, se eu perder dinheiro, mandarei um cheque para minhas perdas?

Isso seria, na verdade, um empréstimo de 100% para você comprar títulos de capital. Está dizendo que você deve ser capaz de negociar apenas com o dinheiro da empresa sem colocar nenhum dos seus próprios fundos. Esse tipo de atividade é proibido, pois colocaria sua empresa (e, de fato, a indústria de valores mobiliários dos EUA) em risco substancial.

Por que não posso deixar meus $ 25.000 no meu banco?

O dinheiro deve estar na conta de corretagem porque é aí que a negociação e o risco estão ocorrendo. Esses fundos são necessários para suportar os riscos associados às atividades de day-trading. É importante observar que a Corporação de Proteção aos Investidores em Valores Mobiliários (Securities Investor Protection Corporation - SIPC) pode proteger até US $ 500.000 para a conta de valores mobiliários de cada cliente, com uma limitação de US $ 250.000 em pedidos de dinheiro.

Poder de compra.

Qual é o meu poder de compra de day-trading sob as regras?

Você pode negociar até quatro vezes o excesso de margem de manutenção a partir do fechamento dos negócios do dia anterior.

É importante observar que sua empresa pode impor uma exigência de patrimônio mínimo maior e / ou restringir sua negociação a menos de quatro vezes o excesso de margem de manutenção do negociante. Você deve entrar em contato com sua corretora para obter mais informações sobre se ela impõe exigências de margem mais rigorosas.

Chamadas de Margem.

E se eu exceder meu poder de compra de day-trading?

Se você exceder suas limitações de poder de compra de day-trading, sua corretora emitirá uma chamada de margem de day-trading para você. Você terá, no máximo, cinco dias úteis para depositar fundos para atender a essa chamada de margem de day-trading. Até que a chamada de margem seja atendida, sua conta de day-trading estará restrita ao poder de compra de day-trading de apenas duas vezes o excesso de margem de manutenção com base em seu compromisso de negociação total diário. Se a chamada de margem de day-trading não for atendida até o quinto dia útil, a conta será restrita à negociação apenas com base no caixa disponível por 90 dias ou até que a chamada seja atendida.

Esta alteração de regra se aplica a contas em dinheiro?

O dia de negociação em uma conta em dinheiro é geralmente proibido. Os negócios diários podem ocorrer em uma conta em dinheiro somente na medida em que os negócios não violem a proibição do regulamento do Federal Reserve Board. Em geral, deixar de pagar um título antes de vender o título em uma conta corrente viola o livre proibição de condução. Se você for free-ride, seu corretor é obrigado a fazer um congelamento de 90 dias na conta.

Esta regra se aplica somente se eu usar alavancagem?

Não, a regra se aplica a todas as negociações do dia, se você usar alavancagem (margem) ou não. Por exemplo, muitos contratos de opções exigem que você pague pela opção integralmente. Como tal, não há alavancagem usada para comprar as opções. No entanto, se você se envolver em inúmeras transações de opções durante o dia, ainda estará sujeito a risco durante o dia. Você pode não conseguir obter o lucro da transação que esperava e, de fato, pode incorrer em perdas substanciais devido a um padrão de opções de day-trading. Novamente, a regra de margem de day-trading é projetada para exigir que os fundos estejam na conta em que a negociação e o risco estão ocorrendo.

Posso retirar fundos que utilizo para satisfazer o requisito de capital mínimo ou a chamada de margem de day-trading imediatamente após serem depositados?

Não, quaisquer fundos usados ​​para atender à exigência de participação mínima no pregão diário ou para atender a qualquer chamada de margem de negociação diária devem permanecer em sua conta por dois dias úteis após o encerramento dos negócios em qualquer dia em que o depósito for necessário.

Por que opções de comércio?

A negociação de opções oferece muitas vantagens sobre outros veículos de investimento. Alavancagem, risco limitado, seguro, lucratividade em mercados de baixa, apostas em qualquer forma ou mercado que vai a lugar nenhum são apenas alguns. Mas vamos olhar para um casal:

Uma coisa a notar antes de prosseguirmos é que o comprador de um contrato de opções paga uma quantia, conhecida como prêmio, ao vendedor da opção. Um vendedor de opções também é conhecido como o escritor da opção. O prêmio da opção é simplesmente o valor pago pela opção - mas há mais sobre isso no link Preços.

Quando você compra um contrato de opção de um vendedor de opções, na verdade você não está comprando nada - nenhum ativo é realmente transferido até que o comprador opte por exercer. É apenas um acordo em que o comprador tem a opção de decidir se a transferência deve ocorrer. Mas a opção contrata valor é determinada pelo ativo subjacente - Microsoft Shares como exemplo.

As opções dão ao comprador o direito de comprar um número de ações do instrumento subjacente do vendedor da opção. A quantidade de ações (ou contratos futuros) a comprar é determinada por;

O número de contratos de opção, multiplicado pelo multiplicador do contrato.

O multiplicador de contrato (também chamado de tamanho do contrato) é diferente para a maioria das classes de opções e é determinado por cada troca. Nos EUA, o tamanho do contrato para opções sobre ações é 100.

Isso significa que todos os contratos de 1 opção dão ao comprador o direito de comprar 100 ações do vendedor da opção.

Portanto, se você comprar 10 contratos de opção da IBM, isso significa que você tem o direito de comprar 1.000 ações da IBM no vencimento, se o preço estiver correto (10 x 100).

Nota: Em outros países como a Austrália, o multiplicador de contrato para opções de ações é 1.000, o que significa que o contrato de todas as opções que você compra lhe dá direito a 1.000 contratos de ações subjacentes. Portanto, preste atenção às especificações do contrato antes de iniciar a negociação de opções.

Isso também significa que o preço da opção também é multiplicado pelo multiplicador do contrato. Por exemplo, digamos que acima você comprou 10 contratos de opções que foram cotados no mercado por 15c, então você realmente pagaria ao vendedor $ 150.

Este é um conceito crucial para entender. Se você comprar 5 opções de ações da IBM por 15c com um preço de exercício de $ 25, você o fará;

Pagar ao vendedor da opção US $ 75 Se você decidir exercer seu direito e comprar as ações, terá que comprar 500 (5 x 100) (100 sendo o tamanho do contrato) as ações ao preço de exercício de US $ 25, o que lhe custará US $ 12.500.

Nesse caso, seu investimento inicial de US $ 75 deu a você uma exposição de US $ 12.500 no título subjacente.

A negociação de opções é muito atractiva para o pequeno investidor, uma vez que lhe dá a oportunidade de negociar uma exposição muito grande, ao mesmo tempo que apenas dedica uma pequena quantia de capital.

Digamos que você tenha comprado uma opção de compra de US $ 25 por US $ 1, enquanto as ações subjacentes estavam sendo negociadas a US $ 26. Se o mercado subir para US $ 27, a opção deve valer pelo menos US $ 2, porque você pode exercer seu direito a US $ 25. Então, mesmo que as ações subiram apenas 3,8%, você DOUBLED seu dinheiro, porque agora você pode vender a opção por US $ 2.

Os tostões também são conhecidos por transportar esse tipo de perfil de risco / recompensa. Penny Stocks são empresas que têm preços de ações muito baixos. Você pode comprar algumas ações por apenas 10c. É muito mais comum para um estoque de moeda de um centavo para negociar de 10c a 20c do que é para a Microsoft para o comércio de US $ 25 a US $ 50!

Por essa razão, a negociação de ações com moedas de um centavo está se tornando muito lucrativa para os especuladores online. Eles ainda podem negociar os estoques, bem como fazer retornos massivos se estiverem corretos sobre sua visão de direção do mercado.

O único inconveniente com tostão está tentando escolher quais ações comprar. Eu não sou tão familiarizado com os estoques de moeda de um centavo de negociação, no entanto, eu sei de um grande site que fornece ações de ações penny estoque a cada duas semanas - & lt; penny stock affiliate link & gt ;. Eles têm um teste gratuito, assim você pode ver por si mesmo se a negociação de ações de moeda de um centavo é para você ou não.

Os tostões podem ser arriscados - há uma razão pela qual eles são tão baratos, ninguém os quer! Portanto, tenha cuidado para agir de acordo com as informações corretas.

Risco Limitado.

Uma das maiores vantagens que a negociação de opções tem sobre a negociação direta de ações é poder ter uma visão da direção do mercado com risco limitado e, ao mesmo tempo, ter um potencial de lucro ilimitado. Isso ocorre porque os compradores de opções têm o direito, não a obrigação, de exercer o contrato para o subjacente ao preço de exercício. Se o preço não estiver correto no momento da expiração, o comprador perderá seu direito e simplesmente deixará o contrato expirar sem valor. Deixe-me dar uma ilustração.

Lembre-se do nosso exemplo inicial de Peter comprando uma opção da Microsoft Call? Aqui estão os detalhes desse comércio fornecidos com o jargão apropriado;

Tipo: opção de chamada.

Posição: Longa (ou seja, comprou o contrato)

Preço de Ataque: $ 25.

Data de validade: 25 de maio.

Na época do trade, as ações da Microsoft (o Underlying) estavam sendo negociadas em torno de US $ 30. O contrato de opção de compra havia sido avaliado e estava sendo negociado a US $ 6,5 - conhecido como prêmio, mas mais sobre isso em modelos de precificação de opções.

Assim, a partir das informações acima, podemos concluir que, após o dia 25 de maio, se a Microsoft estiver negociando acima de US $ 31,50, poderemos lucrar com isso.

Por que $ 31,50? Porque pagamos US $ 6,50 pelo direito de ter essa opção na forma de um prêmio para o vendedor da opção. Isso significa que devemos considerar isso em nossa estimativa de lucro. Portanto, adicionamos o prêmio da opção ao preço de exercício para determinar nosso ponto de equilíbrio.

Um comércio lucrativo.

Se as ações da Microsoft estiverem sendo negociadas a US $ 40 até o dia 25 de maio, então, vamos optar por exercer nosso direito de cobrar as ações do vendedor da opção. Em seguida, receberemos as ações da Microsoft ao preço de exercício de US $ 25, que é o mesmo que se realmente comprássemos ações da Microsoft por US $ 25.

Nota: Se exercermos nosso direito e recebermos as ações, isso significa que teremos que pagar o valor total das ações. Assim, o número de contratos de opção comprados multiplicado pelo tamanho do contrato multiplicado pelo preço de exercício. Se você está planejando manter contratos de opções até o vencimento e receber a entrega, certifique-se de ter o dinheiro!

Mas agora eles estão sendo negociados a US $ 40 na bolsa de valores! Então, você tem ações da Microsoft em sua conta de negociação com um valor de compra de US $ 25, mas eles estão sendo negociados a US $ 40. Então, você pode vendê-los por US $ 40 e fazer US $ 8,50 por ação.

Por que US $ 8,50? Lembre-se do prêmio que pagamos? Temos que considerar isso com nossa estimativa de lucro.

Pense no que acontece quando o preço subjacente continua a subir. Você continua a ganhar mais e mais dinheiro quando o preço das ações excede o preço de exercício.

Mas e quanto ao risco de queda?

Um comércio perdedor.

Vamos imaginar no vencimento que as ações da Microsoft estão sendo negociadas abaixo de nosso preço de exercício de $ 25, digamos, $ 20. Vamos decidir exercer nosso direito e receber as ações e pagar US $ 25 por ação? De jeito nenhum, porque eles valem apenas US $ 20.

Então, nós simplesmente não faremos nada e deixaremos o contrato de opção expirar sem valor.

O que nós perdemos embora? Perdemos o prêmio que pagamos ao vendedor, que neste exemplo foi de US $ 6,5. É isso aí. Muito menos do que se o estoque despencasse e perdêssemos todo o nosso investimento.

E se houver uma queda no mercado de ações e as ações da Microsoft estiverem sendo negociadas a US $ 5 no momento da expiração? O mesmo que se as ações estão sendo negociadas a US $ 20 - nada. Acabamos de deixar o contrato de opção expirar sem valor e perder nosso prêmio - US $ 6,5.

Risco Limitado e Potencial de Lucro Ilimitado.

Você pode ver agora como este tipo de estratégia lhe dá o melhor dos dois mundos - ambos limitando seu risco e, ao mesmo tempo, deixando você aberto para fazer lucro ilimitado se o mercado se recuperar?

Nem todas as estratégias de opções têm esse benefício de pagamento. Somente se você está comprando opções você pode limitar seu risco. Para os vendedores de opções, isso é o inverso - eles têm risco ilimitado com potencial de lucro limitado.

Então, por que alguém iria querer vender opções? Porque as opções são um ativo decadente, sobre as quais você pode ler mais sobre a seção Decaimento do Tempo.

Outra razão pela qual os investidores podem usar as opções é o seguro de carteira. Os contratos de opções podem dar ao investidor avesso ao risco um método para proteger seu risco de queda no caso de uma quebra no mercado de ações.

Um exemplo disso é chamado de Posicionamento Protetor. Você pode ler mais sobre estratégias de negociação de opções no link Estratégias.

Opções 101 O que são opções? Por que opções de comércio? Quem negocia opções? Onde estão as opções negociadas? Opção Tipos Opção Estilo Opção Valor Volatilidade Decaimento no Tempo In-The-Money? Diagramas de Payoff Opções de Paridade de Colocação de Paridade de Chamada Opções de Hedging Delta Tipos de Ativos Opção de Índice Opção de Volatilidade Opções de Moeda Opções de Ações.

Comentários (58)

Peter 6 de outubro de 2014 às 17h33.

4 de outubro de 2014 às 13h24.

Se eu comprasse uma opção de compra e decidisse vendê-la de volta ao mercado para obter lucro, agora sou obrigado a vender ações a quem quer que tenha comprado de volta a opção de compra de mim, caso decidam exercê-la?

Peter 21 de julho de 2014 às 18:23.

Kenny 21 de julho de 2014 às 16:25.

No seu exemplo acima, se.

Tipo: opção de chamada.

Posição: Longa (ou seja, comprou o contrato)

Preço de Ataque: $ 25.

Data de validade: 25 de maio.

Acções da MSFT (o Activo Subjacente): $ 30.

Contrato de opção de compra: US $ 6,5.

$ 31.0 - [$ 6.5 + $ 25.0] = -0.5 ou (- $ 0.5 / $ 30.0 = - 1.167%) ao invés de deixar o contrato expirar sem valor e perder comparado a um investimento de capital de (- $ 6.5 / $ 30.0 = - 21.67%) ??

Charmine 13 de junho de 2012 às 8:46 am.

Muito obrigado pela sua explicação. Isto me ajudou bastante.

Peter 23 de maio de 2012 às 18:33.

Mike 23 de maio de 2012 às 3:12 am.

Peter 23 de maio de 2012 às 01:17.

Comprar / vender para abrir significa estabelecer uma nova posição, ou seja, você estava pronto antes de fazer o pedido.

Mike 22 de maio de 2012 às 23:55.

Peter 22 de maio de 2012 às 22:42.

Mike 22 de maio de 2012 às 22:40.

Ainda estou confuso e desculpe por fazer essas perguntas.

Peter 19 de abril de 2012 às 20:34.

Sim, você pode certamente vendê-lo de volta no mercado para fechar. O preço, no entanto, será de US $ 20 (o preço de mercado) e não o preço de exercício de US $ 10.

Ning 19 de abril de 2012 às 19:43.

Obrigado peter! Suponha que o preço de exercício seja Usd10 e que o preço de mercado seja Usd20, eu poderia vender a optiton em Usd10 para outros compradores diretamente?

Peter 19 de abril de 2012 às 18:31.

Ning 19 de abril de 2012 às 16:09.

Peter 29 de fevereiro de 2012 às 18:45.

Se uma opção estiver sendo negociada em sua & # 039; valor intrínseco, então será dentro do dinheiro e terá um delta de 1. Isso significa que para cada movimento de 1 ponto, o estoque faz com que a opção ganhe / perca 1 ponto.

Marcus 29 de fevereiro de 2012 às 17:11.

B) Compra / Venda das ações pelo preço de exercício.

Peter 28 de fevereiro de 2012 às 18:49.

Não se preocupe, feliz que você gosta do site!

Marcus 28 de fevereiro de 2012 às 13:07.

Site muito útil.

Inicialmente, não consegui descobrir por que TODOS não trocam opções. Eu pensei que o prêmio (digamos $ 5) era de apenas $ 5 por 100 ações. (Quem não pagaria US $ 5 pela opção de controlar 100 ações de uma empresa?) Os US $ 5 são, na verdade, por ação, portanto, seu risco é US $ 500, o que faz mais sentido.

Peter 10 de janeiro de 2012 às 15:44.

Scarlett 10 de janeiro de 2012 às 07:39.

Oi, a informação é muito útil. Obrigado por isso. Eu tenho uma pergunta: Eu tenho que possuir certas ações antes que eu possa comprar o contrato da Put Option para essa ação?

Peter 28 de dezembro de 2011 às 4:00 pm.

Oi Patrick, sim, você pode simplesmente vender as opções antes da expiração, se você não quiser exercer e receber a entrega do estoque.

Patrick 27 de dezembro de 2011 às 23:59.

Oi. Eu sei que essa pergunta foi feita várias vezes, mas não tenho certeza se li uma resposta definitiva o suficiente para me sentir à vontade para puxar o gatilho em uma opção de compra. Eu quero comprar uma carga de contratos de opção de compra, mas não terá o dinheiro para exercer a opção no vencimento. Eu apenas vendo antes da expiração para evitar isso? E existe alguma diferença no lucro entre os dois cenários (opção de venda antes do vencimento e opção de exercício no vencimento)? Obrigado!

Peter 13 de novembro de 2011 às 23:32.

Jon 12 de novembro de 2011 às 3:28 am.

Peter eu tenho um monte de perguntas que eu simplesmente não consigo encontrar uma resposta clara para.

A venda da opção de compra que eu comprei anteriormente não conta como uma transferência de fechamento e não é possível que alguém exerça a opção de compra que acabei de vender e forçar a entrega?

Peter 09 de agosto de 2011 às 17:56.

Sim, você fará uma perda nas ações, pois o comprador não será acionado a menos que a ação seja maior do que o preço de exercício. No entanto, isso não significa que você terá uma perda total, pois ainda tem o prêmio recebido quando vendeu a opção, que será compensado com a perda das ações.

kanchan 09 de agosto de 2011 às 9:53 am.

Então isso será uma perda para mim, certo? Porque eu não tenho os compartilhamentos.

Peter 07 de agosto de 2011 às 7:36 am.

Se for uma opção de compra, você terá que vender o estoque no preço de exercício para o comprador da opção. Se for uma opção de compra, você terá que comprar o estoque pelo preço de exercício do comprador da opção.

kanchan 06 de agosto de 2011 às 7:52 am.

E se a pessoa a quem eu estou vendendo a opção exercitar a opção?

Peter 26 de julho de 2011 às 18:17.

Não, você não precisa comprá-lo de volta - você pode deixar a posição aberta até a data de validade. Se a opção de compra estiver fora do dinheiro, então, sim, você apenas manterá o prêmio como seu lucro. No entanto, se a opção estiver in-the-money, você será obrigado a vender as ações ao preço de exercício (mas ainda mantendo o prêmio já recebido).

kanchan 26 de julho de 2011 às 12:46.

Se eu vender uma opção de compra, tenho que comprá-la de volta no mercado? Ou posso esperar até que seja vencido e tenha o prêmio como meu lucro?

Pritesh 3 de junho de 2010 às 12:27.

Ele fornece seguro.

Peter 21 de março de 2010 às 7:14 pm.

Os $ 5 são multiplicados por 100 quando você compra a opção. Então, quando você comprar a opção, custará US $ 500.

Shashank 20 de março de 2010 às 12:16.

Digamos que eu decida comprar uma única opção de compra com um preço de exercício de US $ 20 e um prêmio de US $ 5. No momento da expiração, o estoque está sendo negociado a $ 30. O prêmio ($ 5) será multiplicado por 100 se eu decidir exercer a opção, ou será apenas $ 5? Qual seria o meu lucro se eu decidisse exercer a opção?

Peter 28 de dezembro de 2009 às 04:01.

Oi Chris, difícil de saber com certeza, pois depende do delta de ambas as opções e também como a volatilidade implícita das opções muda à medida que o estoque se recuperou. O delta na batida de US $ 2,5 é, naturalmente, mais alto, mas também o prêmio, de modo que o retorno líquido pode, na verdade, ser menor do que o ganho da greve de US $ 5. Você também está, como diz, assumindo mais riscos com a greve de US $ 2,5 do que a greve de US $ 5. Então, se você espera um movimento substancial no estoque, a greve de US $ 5 pode ser a melhor alternativa.

Chris 25 de dezembro de 2009 às 12:21.

Digamos que um estoque esteja atualmente em $ 4,5 e eu estou tentando decidir entre duas opções de compra para este estoque. A opção (A) tem um prêmio de US $ 2,25 com uma greve de US $ 2,5. A opção (B) tem um prêmio de US $ 0,25 com uma greve de US $ 5. Agora me diga se a frase a seguir está correta, por favor. Eu posso lucrar mais com a Opção (A) porque vou começar a lucrar quando a ação aumentar acima de $ 4,75 (ao invés de US $ 5,25 para a Opção (B)), mas eu vou assumir muito mais risco b / c do Prêmio de US $ 225 (supondo que eu comprei um contrato) se o preço cair abaixo de US $ 2,5.

Peter 4 de outubro de 2009 às 6h33.

Ben 2 de outubro de 2009 às 2:58 pm.

Digamos que eu compre uma opção para uma empresa A com um preço de exercício de US $ 10, o prêmio custa US $ 2 e o preço de mercado atual é de US $ 11. Na data de vencimento, o preço de mercado ainda é de US $ 11. Se eu deixar expirar, perderei $ 2. O que preciso fazer para minimizar o perdido? Eu tenho que exercitar o contrato e vender de volta ao preço de mercado para que a perda seja apenas $ 1? Posso vender a opção logo na data de vencimento? Alguém vai comprar a opção com a data de vencimento no mesmo dia? O que acontece se, na data de expiração, eu não tiver dinheiro suficiente para exercer o contrato? quais são as melhores opções para eu fazer?

Peter 15 de julho de 2009 às 7:50 am.

Exatamente. Ou isso ou o comerciante pode estar vendendo a chamada juntamente com outra opção como parte de uma estratégia de opção.

Jerry Kelleher 15 de julho de 2009 às 6:00 da manhã.

Por que alguém venderia uma ligação com um preço de exercício de US $ 25 quando a ação subjacente estivesse sendo negociada a US $ 26? É porque o preço da opção excederia a diferença entre o estoque e os preços de exercício?

Peter 26 de abril de 2009 às 18:51.

dan 25 de abril de 2009 às 13:23.

Eu tenho uma opção de compra em uma ação que é 20 @ share. o estoque vai para [email & # 160; protegido] eu vendo a opção e a diferença de preço é colocada na minha conta? Isso está correto?

Peter 25 de março de 2009 às 4:52.

Doug 24 de março de 2009 às 15h35.

Olá eu tenho algumas perguntas. Vamos dizer comprar uma opção de compra por US $ 1 e as ações estão sendo negociadas a US $ 21 naquele momento. Logo antes da data de vencimento, o estoque está sendo negociado a $ 30. Quero aproveitar esse ganho, mas não tenho dinheiro suficiente para pagar US $ 2100. Posso vender a opção antes da data de expiração? E se eu puder, eu vejo que não há muito volume nas opções, então é fácil entrar e sair como estoques de alto volume?

Admin 24 de março de 2009 às 4:00 da manhã.

O preço é cotado no mercado em US $ 6,50. No entanto, cada contrato representa 100 ações do ativo subjacente. Quando o comércio realmente ocorre cada 1 unidade que você compra realmente custará US $ 650.

framonf 23 de março de 2009 às 10h55.

Eu tenho dúvidas sobre isso: o prêmio que pagamos no contrato de opção (no nosso exemplo de US $ 6,50) é considerado como valor de 100 ações ou cada preço premium US $ 6,50 será somado 100 vezes = US $ 650?

Admin 16 de março de 2009 às 5:33 am.

Sim, você pode vender de volta a qualquer momento, desde que haja um mercado lá - ou seja, outro comprador para vender. Você não pode necessariamente "ganhar em" & quot; como o preço da opção no dia 40 pode ser menor que o preço de compra original.

Mike 10 de março de 2009 às 13:49.

Desculpe se isso foi pedido antes, mas estou certo?

Se eu comprei um contrato de opção de compra na Dell com uma greve de US $ 20, hoje, e tempo para expirar de 120 dias e o preço das ações é de US $ 9. Digamos que depois de 40 dias o preço das ações suba para US $ 15 (ainda abaixo da greve), posso descontar no dia 40? (ou seja, vender de volta essa opção de chamada)? Se sim, isso também vale para um contrato de venda?

Admin 5 de março de 2009 às 3:37 am.

Paul J Snyder 1º de março de 2009 às 6:22 pm.

Eu nunca troquei opções, mas gostaria de começar. Minha pergunta é essa. Se você comprar em opção e decidir exercitar a opção, você tem que comprar as ações no mercado aberto? Se assim for, parece que você teria que ter um pouco de dinheiro em sua conta de negociação.

Admin 29 de janeiro de 2009 às 5:01 am.

Sean 28 de janeiro de 2009 às 23h53.

Se o prêmio de US $ 6,50 for pelo contrato, e se o subjacente estiver sendo negociado por US $ 31,50, não podemos nos exercitar a US $ 25 e ganhar US $ 6,50 X 100, que é 99 vezes mais do que o prêmio? Assim, nosso ponto de equilíbrio é, na verdade, quando o subjacente está sendo negociado por US $ 25.065. Estou esquecendo de algo?

Admin 21 de janeiro de 2009 às 3:50 am.

Por contrato de opção.

Granadino 20 de janeiro de 2009 às 6:30 pm.

O prêmio (nesse caso, US $ 6,50) é calculado por ação ou por contrato de opção?

Admin 08 de dezembro de 2008 às 3:25 am.

Yash 23 de novembro de 2008 às 8:10 am.

Em caso de queda no preço das ações, é possível simplesmente sentar-se no contrato e deixá-lo vencer e perder apenas o prêmio, é o caso em caso de subida no preço das ações, ou você é obrigado a comprar as ações além do vencimento encontro.

Admin 7 de novembro de 2008 às 18:00.

Alvin 06 de novembro de 2008 às 12:04.

Como posso exercer a opção de compra sem o dinheiro em minha conta? Pode transferir o contrato?

Perguntas frequentes.

Tem uma questão?

& # xE145; Como faço para abrir uma conta?

Escolha o tipo de conta e preencha nosso aplicativo de conta on-line seguro. Para contas bancárias e de corretagem, você pode depositar sua conta instantaneamente on-line ou enviar por e-mail em seu depósito direto.

Ligue para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).

Baixe um aplicativo e imprima-o. Preencha e assine o aplicativo. Envie o formulário com um cheque feito à E * TRADE Securities ou ao E * TRADE Bank (dependendo do tipo de conta que você está abrindo) para o endereço apropriado.

& # xE145; Posso transferir uma conta ou ativos de outra empresa?

Consolidar seus ativos no E * TRADE é fácil. Você terá a oportunidade de transferir eletronicamente ativos específicos ou uma conta de corretagem inteira de outra empresa durante o processo de inscrição.

Transfira uma conta de corretagem em três etapas fáceis:

Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação em papel. As transferências completas de corretagem apresentadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.

As solicitações de papel / correio para transferências de conta geralmente levam de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira fornecedora é capaz de processar sua solicitação de transferência.

Enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.

Transferir um IRA existente ou passar por cima de um 401 (k):

Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação em papel. As transferências completas de corretagem apresentadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.

As solicitações de papel / correio para transferências de conta geralmente levam de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira fornecedora é capaz de processar sua solicitação de transferência.

Enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.

& # xE145; Como faço para verificar o status de um aplicativo?

Basta ligar para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).

& # xE145; Quando posso começar a negociar depois de abrir uma conta?

Você pode começar a negociar dentro de sua corretora ou conta IRA depois de ter financiado sua conta e esses fundos foram liberados.

& # xE145; Quais são as suas comissões e taxas?

E * COMÉRCIO Comissões de títulos e taxas de margem estão entre as mais baixas do setor.

& # xE145; Como faço para financiar uma conta?

Escolha o método que funciona melhor para você:

Transferir dinheiro eletronicamente: use nosso serviço Transfer Money para transferir em até 3 dias úteis. Por cheque: Você pode facilmente depositar muitos tipos de cheques. Por transferência bancária: as transferências bancárias são rápidas e seguras. Transferir uma conta: mova uma conta de outra empresa.

& # xE145; Posso passar meu 401 (k) para o E * TRADE?

Sim, você pode transferir seu 401 (k) ou outro plano patrocinado pelo empregador para um E * TRADE IRA.

& # xE145; Vocês oferecem certificados de depósito (CDs)?

Sim, fornecemos acesso a um grande número de CDs e outros produtos de renda fixa garantidos por FDIC de alto rendimento através da E * TRADE Securities. Uma vez que você é um cliente, você pode fazer logon e visitar o Bond Resource Center para saber mais.

& # xE145; O que são os portfólios principais?

Core Portfolios é um programa de consultoria gerido profissionalmente pela E * TRADE Capital Management. Ele ajuda a manter os investidores no caminho certo com suas metas financeiras e faz parte da E * TRADE Personalised Investments. As carteiras principais avaliam os objetivos de investimento, tolerância ao risco, horizonte de tempo e outras considerações para identificar uma alocação adequada de ativos para cada investidor. Ele permite que os clientes invistam em uma carteira de fundos negociados em bolsa (ETFs) com um saldo mínimo de US $ 5.000 para se inscrever. A carteira é reequilibrada 2 semestralmente e quando são feitos depósitos ou levantamentos de material. Os investidores têm acesso a uma equipe dedicada de especialistas com quem podem conversar sempre que tiverem alguma dúvida.

& # xE145; Como funciona?

Quando projetamos os Core Cartols, começamos com a premissa de que não começamos até conhecê-lo. Em três etapas fáceis, obtenha um portfólio digital eficiente que é guiado por você.

Basta preencher um pequeno questionário online. Com base no seu objetivo de investimento, cronograma e tolerância a riscos, recomendaremos um portfólio diversificado para você. В.

Em seguida, revise seu portfólio recomendado com base nas suas respostas. Depois, você pode personalizar ainda mais sua abordagem de investimento com portfólios tributáveis ​​e sensíveis a impostos, bem como estratégias de investimento socialmente responsáveis ​​e inteligentes.

Com apenas alguns cliques, coloque seu plano em ação com os portfólios principais. Nossa tecnologia então monitorará e reequilibrará seu portfólio conforme necessário para ajudar a gerenciar seus riscos e mantê-lo no caminho certo.

& # xE145; E se eu tiver atualmente uma conta de portfólios principais híbridos que inscrevi antes de 29 de junho de 2017?

Sua conta, alocação e taxas permanecem exatamente as mesmas. Não há alterações. Você poderá manter sua conta com sua alocação atual e não será obrigado a encerrar ou liquidar suas posições. No entanto, se a qualquer momento você fizer alterações no seu Questionário de Perfil de Investidor 3 que resultem em uma nova recomendação de alocação de ativos, você será reequilibrado no portfólio apropriado de todos os ETFs. Nós nos esforçamos para oferecer aos nossos clientes a escolha de seus portfólios, portanto, se você deseja explorar nosso conjunto de programas de consultoria, ligue para 866-484-3658 ou visite etrade / guidance para saber mais.

Informamos que, a partir de 29 de junho de 2017, os portfólios híbridos de fundos mútuos e ETFs não estarão mais disponíveis. Atualmente, oferecemos portfólios somente para impostos e sensíveis a ETF para clientes. Portanto, quaisquer alterações feitas em seu perfil que resultem em uma nova recomendação de alocação de ativos podem ser reequilibradas no portfólio apropriado de todos os ETFs, e isso pode causar um evento tributável.

& # xE145; Qual é a abordagem de investimento da E * TRADE Capital Management?

A E * TRADE Capital Management segue uma estratégia de investimento disciplinada baseada nos princípios da Modern Portfolio Teoria (MPT). O MPT é uma estrutura amplamente utilizada para a construção de portfólios de investimentos diversificados. A filosofia subjacente do MPT é contrastar um portfólio com uma combinação de classes de ativos (por exemplo, patrimônio norte-americano, patrimônio internacional, renda fixa) com base nos retornos esperados e na volatilidade que essas classes de ativos exibiram ao longo do tempo. A combinação de diferentes classes de ativos pode ajudar a limitar o risco e aumentar os retornos da carteira de investimentos, já que as classes têm níveis variados de correlação entre si. Muitas das suposições feitas no MPT dependem de dados históricos, que podem não ser representativos do futuro, levando potencialmente a resultados inesperados.

Todas as participações no portfólio serão selecionadas pela equipe de estratégia de investimento da E * TRADE Capital Management, com base em due diligence em vários estágios.

Veja como os investimentos são gerenciados: Â.

O Comitê de Política de Investimentos da E * TRADE Capital Management, com o apoio da equipe de estratégia de investimento, desenvolve portfólios de modelos. A equipe utiliza uma metodologia de análise de investimentos que incorpora vários critérios quantitativos, incluindo retorno histórico, risco, despesas, gestão, desempenho. e consistência de estilo, e tamanho e crescimento de ativos, para selecionar títulos mantidos nas carteiras de investimento. O E * TRADE Capital Management usa um algoritmo para determinar seu portfólio recomendado de ETFs com base nas respostas do seu Questionário de Perfil do Investidor. O objetivo é selecionar a carteira de investimentos não proprietária apropriada com base nos objetivos de investimento do investidor, na tolerância ao risco e no horizonte de tempo. As Carteiras Core reequilibram-se semestralmente e quando são feitos depósitos ou levantamentos de material, para ajudar a manter a conta nos trilhos. O acesso a uma equipe de suporte dedicada é apenas um telefonema de distância. 4

E, finalmente, enviaremos comentários mensais sobre o mercado, juntamente com insights oportunos durante os principais eventos do mercado, para ajudar a manter os clientes informados sobre seus investimentos e o mercado.

& # xE145; O que é um ETF?

Fundos negociados em bolsa (ETFs) - são cestas de ações ou outros títulos projetados para acompanhar um mercado, indústria ou estratégia de negociação. Isso significa que um índice ETF tenta corresponder, e não superar, o mercado. Os ETFs normalmente não são gerenciados ativamente, por isso tendem a ter custos operacionais internos mais baixos do que os fundos mútuos tradicionais. O resultado final: uma carteira de todos os ETFs pode oferecer uma maneira eficiente de alcançar uma ampla diversificação a um custo menor. Além disso, também oferecemos portfólios ETF sensíveis a impostos para cada perfil de investidor. Isso pode ajudar a minimizar os impostos de uma carteira em uma conta tributável.

& # xE145; O que torna as Core Cartols diferentes de outras soluções de auto-investimento ou robo?

Ao contrário de muitas soluções de investimento automático, nós:

1. Fornecer acesso a uma equipe dedicada de especialistas para responder a quaisquer perguntas.

2. Não ofereça nossos próprios fundos negociados em bolsa (ETFs).

3. Ofereça um portfólio de ETFs sensíveis a impostos para os clientes com contas tributáveis.

Dê aos clientes a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando um investimento socialmente responsável ou um ETF beta inteligente.

& # xE145; Como eu começo?

Quando projetamos Core Portfolio, começamos com a premissa de que deveria ser o mais fácil de usar possível. É por isso que reduzimos tudo a três etapas simples:

Vamos orientar os investidores através de uma pequena série de perguntas sobre seus objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco. São as informações que precisamos saber para fazer uma recomendação de investimento.

Etapa 2: Revise os portfólios principais recomendados.

Em seguida, recomendaremos um portfólio diversificado que se encaixe no perfil do investidor selecionado. Um investidor poderá escolher uma carteira de ETF sensível a impostos com base em suas necessidades.

Etapa 3: implemente o portfólio.

Com apenas alguns cliques, um investidor pode colocar um plano em ação com os portfólios principais. Monitoraremos a carteira continuamente e reequilibraremos as participações semestralmente, e quando forem feitos depósitos ou levantamentos de material.

Além disso, os clientes podem configurar transferências recorrentes e se beneficiar das vantagens em potencial a longo prazo da média de custo do dólar 5 e a conveniência de investir regularmente sem exigir ações repetitivas.

& # xE145; Existe uma maneira de aprender mais sobre o processo de inscrição?

Claro! Nós sempre amamos falar com clientes novos e existentes. Basta ligar para nossa dedicada equipe de especialistas no número 866-484-3658, nos dias úteis das 8:30 às 20:30. ET. Nossa equipe de atendimento ao cliente também pode conversar ao vivo a qualquer hora, sete dias por semana.

& # xE145; O que acontece depois da inscrição?

Se você gosta de nossos portfólios principais recomendados (e atingiu o mínimo de US $ 5.000), podemos começar a criá-lo com apenas alguns cliques. Todos os investimentos são feitos tipicamente dentro de três dias úteis. Você receberá uma declaração de confirmação consolidada informando quando fizermos negócios em seu nome. Sua conta é monitorada diariamente e reequilibrada semestralmente e quando são feitos depósitos e levantamentos de materiais. Vamos mantê-lo informado sobre os principais eventos do mercado e tendências que podem estar impactando seu portfólio.

Além disso, quando tiver dúvidas, você pode sempre obter ajuda e suporte de nossa dedicada equipe de especialistas no número 866-484-3658.

& # xE145; Quais critérios você usa para selecionar investimentos para um portfólio?

Para cada classe de ativos (como ações ou renda fixa), a E * TRADE Capital Management seleciona investimentos que, quando combinados em estratégias de alocação de ativos amplas, buscam oferecer um alto potencial de retorno para um dado nível de risco longo prazo, geralmente três anos ou mais. Isso é chamado de potencial de retorno ajustado ao risco.

Cada seleção de investimento é feita por meio da análise de um espectro de pontos-chave de dados, como desempenho histórico, despesas, erro de rastreamento e liquidez. A E * TRADE Capital Management analisa e avalia continuamente as participações de investimentos em uma carteira para ver se são realizadas retiradas ou depósitos, e reequilibra a conta semestralmente.

& # xE145; Posso selecionar um portfólio diferente daquele recomendado?

Recomendamos uma carteira com base nos objetivos de investimento, tolerância a risco e horizonte de tempo que um cliente especifica no Questionário de Perfil de Investidor. Se a sua situação financeira ou objetivos mudarem, você poderá refazer o questionário. As alterações feitas no questionário que resultam em um perfil de risco atualizado automaticamente acionam a realocação do portfólio. Também podemos ajudar os clientes a preencher o Questionário de Perfil do Investidor. Para obter assistência, ligue para nossa equipe de suporte dedicada no número 866-484-3658, durante a semana, das 8h30 às 20h30. ET.

Os clientes têm a opção de personalizar uma parte do portfólio selecionando uma de nossas estratégias de portfólio alternativas quando solicitadas durante o processo de abertura de conta.

& # xE145; Como posso personalizar ainda mais minha conta Core Portfolios?

Durante o processo de abertura de conta, você pode selecionar uma de nossas estratégias de portfólio alternativo, fornecendo a você uma exposição a um smart beta ou a um investimento socialmente responsável. Além disso, você também pode selecionar um portfólio sensível a impostos se tiver uma conta tributável.

O que são os principais portfólios (Smart Beta)? Esses portfólios buscam aumentar os retornos alocando uma parte dos ativos para um ETF do smart beta que utiliza o investimento em vários fatores. Fatores, ou características específicas de ações que tiveram bom desempenho histórico, são utilizados para selecionar ações. Essa estratégia também combina elementos de investimento ativo e de índice.

Essas estratégias buscam superar um índice de referência e geralmente visam aumentar os retornos ou minimizar o risco em relação a um benchmark tradicional ponderado pela capitalização de mercado. Um ETF que emprega uma estratégia smart beta pode ter um giro de carteira maior, o que pode indicar custos de transação mais altos em relação ao seu benchmark. A utilização de estratégias de smart beta não garante o desempenho inferior em relação a um benchmark mais tradicional ponderado pela capitalização de mercado.

O que são os principais portfólios (investimentos socialmente responsáveis)? Essas carteiras buscam retornos totais alocando uma parte dos ativos a um ETF focado em sustentabilidade, responsabilidade e impacto (SRI). Os ETFs socialmente responsáveis ​​investem em um mandato específico, incluindo a incorporação dos critérios do SRI na análise de investimentos; triagem para empresas que aderem aos padrões ambientais, sociais ou de governança; ou ETFs de renda fixa com foco em títulos de impacto da comunidade.

As estratégias de SRI podem eliminar ou limitar a exposição a investimentos em determinados setores ou empresas que não atendem a determinados critérios ambientais, sociais ou de governança. Como resultado, o ETF pode ter um desempenho inferior a outros fundos ou uma referência adequada que não tenha um foco de SRI.

O que é um portfólio sensível a impostos? Essas carteiras fornecem uma estratégia de investimento sensível a impostos que utiliza ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.

& # xE145; Quais tipos de contas são elegíveis para portfólios principais?

A maioria das contas de corretagem e de aposentadoria da E * TRADE Securities com endereço nos EUA pode se inscrever no programa Core Portfolios. Contas elegíveis incluem:

Conta individual ou conjunta de corretagem Conta custodial Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Individual 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLES IRA Plano de participação nos lucros ou plano de compra de dinheiro Plano de aposentadoria somente (não custodial).

& # xE145; Depois que eu financiar minha conta, quanto tempo levará para ser investido?

Assim que você financia um mínimo de US $ 5.000, pode esperar ver as participações iniciais do portfólio adquiridas dentro de três dias úteis após a aceitação do Acordo Consultivo. Depósitos adicionais na conta de Portfólios Core também são investidos em três dias úteis.

& # xE145; Posso configurar um depósito recorrente?

Sim, é uma boa ideia ajudar a manter-se disciplinado em poupar e investir. Os clientes podem usar o serviço on-line Transfer Money® para configurar depósitos recorrentes em sua conta com base no valor e na programação que funcionam para eles. Os depósitos serão investidos automaticamente em suas contas de portfólios principais e podem ajudar a construir ativos sem sequer levantar um dedo. 5

& # xE145; Os portfólios principais oferecem recursos de gerenciamento de caixa, como verificação gratuita?

Portfólios Core é gerenciado com uma perspectiva de longo prazo em mente. Saques em dinheiro freqüentes podem dificultar o gerenciamento do portfólio e fazer com que ele se desvie de seus objetivos. Para evitar esse problema, os portfólios Core não oferecem recursos como a escrita de cheques, cartões de débito e pagamento de contas. No entanto, não queremos ficar entre os clientes e seu dinheiro. Se um cliente precisar fazer uma retirada, o Atendimento ao Cliente pode ser acessado a qualquer momento no telefone 866-484-3658, e enviaremos um cheque ou transferência bancária. Um cliente também pode transferir dinheiro online para outra conta e retirá-lo de lá.

& # xE145; Preciso vender quaisquer valores mobiliários antes de poder me inscrever em carteiras principais?

Não, fazemos isso para nossos clientes. Se determinarmos que certos valores mobiliários não estão em sua carteira recomendada, pediremos que você concorde em vender os valores mobiliários selecionados como parte do processo de inscrição. Depois de concordar em liquidar essas participações, ajustaremos o portfólio automaticamente assim que a conversão for concluída. Como benefício adicional, as transações serão sem comissão.

A taxa de consultoria dos Portfólios Principais e as despesas do ETF subjacente se aplicam, estas são as despesas padrão pagas pelos investidores do ETF.

& # xE145; Uma conta pode ser financiada pela transferência de títulos de outra conta de corretagem?

Sim, muitos clientes fazem isso. É mais do que provável que as carteiras core tenham de vender os títulos (sem comissões, é claro) antes que possam ser alocados ao portfólio. Por favor, note que isso pode resultar em um evento tributável.

& # xE145; Os negócios auto-dirigidos podem ser colocados em uma conta de portfólios principais?

Não, o ⇒ Core Portfolios é projetado para investidores que desejam ajuda contínua e orientação profissional para gerenciar sua conta. Lembre-se, В Core Portfolios é um programa discricionário e somente a E * TRADE Capital Management pode fazer negócios em uma conta Core Portfolios. É claro que, se os investidores quiserem fazer algum investimento e negociação por conta própria, podem abrir uma conta regular de corretagem E * TRADE Securities a qualquer momento.

& # xE145; Quanto dinheiro está em minha conta?

Temos uma meta de alocação de caixa de 4% em todas as carteiras. Esta alocação alvo de 4% é investida em fundos do mercado monetário que geram juros ou alternativas em dinheiro.

& # xE145; Posso adicionar mais fundos ou fazer uma retirada parcial da minha conta?

Sim, você pode depositar ou retirar dinheiro da sua conta a qualquer momento, fazendo login e selecionando & quot; Adicionar / remover fundos & quot; Se você precisar de dinheiro adicional, nós estrategicamente venderíamos investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de meta do portfólio. Observe que isso pode resultar em um evento tributável e a compra e venda em sua conta pode afetar o desempenho do portfólio.

& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management escolhe quais investimentos vender quando um cliente retira fundos?

Primeiro, tentamos usar o saldo em dinheiro na conta para satisfazer a retirada. Se o cliente precisar de caixa adicional, nós estrategicamente venderemos investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de ativos alvo do portfólio.

& # xE145; O que acontece se minha conta ficar abaixo do mínimo inicial de investimento?

Continuaremos a gerenciar sua conta se ela ficar abaixo de US $ 5.000. Se o saldo permanecer abaixo do mínimo de investimento inicial por um período prolongado, um cliente poderá eventualmente ser solicitado a adicionar fundos para trazer a conta de volta ao mínimo inicial das Carteiras Núcleo. É difícil manter um Portfólio de Núcleos adequadamente diversificado se o saldo da conta for menor que o mínimo inicial do portfólio. В.

& # xE145; Quanto custam as carteiras principais?

Existe uma taxa fixa anual de 0,30%.

A cada trimestre, calculamos a taxa 6 com base no valor médio diário de mercado da conta. Por exemplo, uma conta com um saldo médio diário de US $ 50 mil para o trimestre será cobrada US $ 37,50 nesse trimestre. Esta taxa direta é cobrada no início de cada novo trimestre pelos serviços prestados no trimestre anterior. É automaticamente deduzido da posição de caixa na conta.

& # xE145; Você fornece ajuda com relatórios fiscais?

Fornecemos recursos como o Centro de Impostos E * TRADE para ajudar os clientes a entender como seus investimentos podem ser tributados. Todas as atividades de contas tributáveis ​​serão informadas no Formulário IRS anual 1099, que normalmente está disponível em fevereiro de cada ano. Encorajamos os clientes a entrar em contato com seu consultor tributário para quaisquer dúvidas sobre relatórios fiscais. 8

& # xE145; Quais recursos de eficiência tributária são oferecidos pelos portfólios principais?

As Carteiras Core oferecem uma estratégia de investimento sensível a impostos que utiliza ETFs de títulos municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.

& # xE145; Como você reequilibra uma conta?

A E * TRADE Capital Management utiliza a tecnologia para reequilibrar uma conta semestralmente, a fim de alinhá-la com a alocação de ativos alvo. Ele também analisará a conta de depósitos e retiradas de material e reequilibrará se ela se afastar muito de sua alocação de ativos alvo. Apesar de monitorarmos a conta diariamente, isso não significa que trocaremos a conta diariamente. Pode haver alguns períodos em que a alocação não é alterada e não são necessários negócios.

& # xE145; Que tipo de serviço ao cliente posso esperar?

Nada nos faz mais felizes do que falar com clientes (e potenciais clientes). Basta ligar para nossa dedicada equipe de especialistas no número 866-484-3658, nos dias úteis das 8:30 às 20:30. ET. Bate-papo ao vivo com um representante do Atendimento ao Cliente também está disponível a qualquer momento, sete dias por semana.

& # xE145; Os ativos do plano de ações E * TRADE podem ser usados ​​para abrir uma conta de portfólios principais?

Os clientes podem abrir uma nova conta de portfólios principais e solicitar a transferência de ações irrestritas de sua conta de planos de ações para sua conta de portfólios principais, sujeita a quaisquer limitações estabelecidas na conta.

Nota: As ações mantidas em uma conta do Plano de Ações em Títulos da E * TRADE podem estar sujeitas a certas restrições de venda e / ou transferência e podem ser inelegíveis para serem usadas para financiar uma conta do Programa de Portfólios Principais. Por favor, consulte um administrador do plano de ações sobre a elegibilidade de certas participações. 9

& # xE145; Um cliente pode converter uma conta existente da E * TRADE Securities em Carteiras Core?

Sim. Um cliente pode inscrever qualquer corretora ou conta de aposentadoria qualificada no programa de consultoria de Portfólios Principais, incluindo um (n):

Conta individual ou conjunta de corretagem Contas de custódia tradicional ou Roth IRA IRA para menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Individual 401 (k) Rollover IRA SEP ou IRA SIMPLES Plano de participação nos lucros ou plano de compra de dinheiro Plano de aposentadoria somente (não custodial).

O valor total da conta selecionada será convertido quando o cliente concluir o processo de inscrição. Se o cliente quiser converter apenas uma parte da conta, uma nova conta de Portfólios principais poderá ser aberta. Eles podem transferir facilmente uma parte de uma conta existente para a nova conta de Portfólios Principais.

& # xE145; Como faço para colocar um comércio?

AT E * TRADE, facilitamos o comércio de ações, títulos, ETFs, fundos mútuos e muito mais. Veja mais informações básicas sobre como pesquisar e inserir ordens de negociação.

& # xE145; Posso negociar com margem com uma conta E * TRADE?

Sim. Depois de aprovado para negociação com margem, você pode pedir emprestado os ativos em sua conta de corretagem. Quando você empresta na margem, você paga juros sobre o empréstimo até que ele seja pago. A E * TRADE Securities oferece algumas das taxas de juros de margem mais competitivas do setor. O saldo mínimo necessário para uma conta de margem é de US $ 2.000.

& # xE145; Posso negociar ações do mercado de boletins OTC (penny stocks) no E * TRADE?

Sim, você pode negociar ações da OTC Bulletin Board (também conhecidas como ações da Pink Sheet ou da moeda de um centavo) em sua conta de corretagem. Normalmente, essas ações - títulos não especificamente autorizados a negociar no sistema automatizado oferecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) - são valores mobiliários de baixo preço ou ADRs (American Depository Receipts) e são pouco negociados. Como resultado, as ordens de compra de ações de quadros de avisos devem ser colocadas como ordens de limite.

Nota: A E * TRADE Securities não pode garantir a precisão de qualquer informação de cotação em nosso site para esses títulos. Geralmente você pode fazer negócios de boletins por conta própria usando nosso sistema on-line. No entanto, às vezes, as informações de que você precisa podem não estar disponíveis para algumas ações negociadas com baixa liquidez. Você pode achar mais fácil obter uma cotação atual ou fazer um pedido através de um de nossos corretores pelo telefone ligando para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331). Você não pode vender ações de curto, comprar ou vender fundos mútuos ou negociar ações com valor de mercado inferior a US $ 10 por ação até sete dias úteis após a aprovação do seu pedido de conta. Todos os clientes serão cobrados US $ 25 adicionais por negociações com corretoras.

& # xE145; O que é a troca de opções & amp; como faço para trocar opções?

Uma opção é um contrato para comprar ou vender um produto financeiro específico oficialmente conhecido como instrumento subjacente das opções ou juros subjacentes. Para começar as opções de negociação, você precisa primeiro atualizar para uma conta ativada por opções. Ou se você ainda não abriu uma conta de corretagem E * TRADE, comece agora.

Nota importante: As transações de opções são destinadas a investidores sofisticados e são complexas, carregam um alto grau de risco e não são adequadas para todos os investidores. Para mais informações, leia as Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de solicitar uma conta. Um investidor em opções pode perder todo o valor de seu investimento em um período de tempo relativamente curto.

& # xE145; O que é uma conta de varredura?

Uma conta de varredura é uma conta com juros para qualquer caixa não investido que flua para sua conta de corretagem de várias fontes. O dinheiro é automaticamente varrido diariamente para a conta de sweep, gerando juros. Quando você estiver pronto para usar esse dinheiro para atividades de negociação ou gerenciamento de caixa, o dinheiro necessário é retirado automaticamente da conta de sweep. Saber mais.

& # xE145; Posso trocar ouro, prata e outras mercadorias através do E * TRADE?

Sim. Negocie mais de 200 produtos futuros, incluindo índices, metais e moedas, usando nossa plataforma de qualidade profissional, fornecida pela Trading Technologies, a primeira plataforma de negociação de futuros de qualidade institucional disponível para operadores individuais sem taxas de plataforma. Clique aqui para obter mais informações.

& # xE145; A E * TRADE oferece fundos negociados em bolsa (ETFs)?

Sim. Na verdade, a E * TRADE oferece todos os fundos negociados em bolsa vendidos. Se você abrir uma nova conta, poderá ganhar até $ 600 e 60 dias de negociações gratuitas. Saiba mais sobre os ETFs.

Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e deve ser lido e considerado cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto atual do fundo, visite o Centro de Fundos Negociados pela Bolsa em etrade / etf.

& # xE145; Posso investir em fundos mútuos na E * TRADE?

Sim. A E * TRADE oferece mais de 8.000 fundos mútuos, incluindo centenas de fundos com classificação Morningstar®. Saiba mais sobre fundos mútuos.

Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e deve ser lido e considerado cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto atual de fundos mútuos, visite o Centro de Fundos Mútuos em etrade / mutualfunds.

& # xE145; A E * TRADE oferece planejamento e orientação previdenciária?

A E * TRADE oferece ferramentas on-line fáceis para ajudá-lo a definir suas metas, escolher a conta certa, gerenciar seu portfólio e viver na aposentadoria. Ou, se você preferir ajuda cara-a-cara, nossos consultores financeiros 10 podem ajudar. Clique aqui para saber mais sobre nossas ofertas de aposentadoria ou ligue para 1-877-921-2434.

& # xE145; A E * TRADE oferece consultoria para investimentos?

Sim. Quaisquer que sejam suas metas de investimento, a E * TRADE tem as ferramentas, a educação e a orientação para ajudá-lo a alcançá-las.

Trabalhe com um consultor financeiro dedicado 10 para ajudá-lo a começar com as soluções corretas de aconselhamento ou use nossas ferramentas on-line de ponta para ajudá-lo a analisar, diversificar e gerenciar seu portfólio.

Participe de nossos seminários, vídeos e tutoriais gratuitos de aposentadoria ao vivo e sob demanda. 11

& # xE145; Como faço para retirar dinheiro?

Você pode transferir dinheiro com segurança entre contas E * TRADE e de e para outras instituições financeiras usando nosso serviço gratuito Transfer Money 12 В. Muitas das nossas contas bancárias e de corretagem oferecem uma escrita de cheques gratuita e ilimitada. E você pode obter reembolsos ilimitados de multibanco em qualquer caixa eletrônico em todo o país. 13

& # xE145; Quais são os requisitos para abrir uma conta de futuros?

Para negociar futuros, você deve ter uma conta de corretagem com margem habilitada ou uma conta IRA elegível.

& # xE145; Como o financiamento de um Movimento Automatizado de Dinheiro funciona na minha conta de futuros?

Se a sua conta de corretagem de margem vinculada já tiver fundos suficientes, não há necessidade de fazer transferências adicionais para a negociação de futuros de fundos separados. A exigência de margem mínima para as posições de futuros detidas durante a noite será automaticamente transferida para a sua conta de futuros E * TRADE, incluindo comissões e taxas, e quaisquer fundos de deficiência necessários para satisfazer as chamadas de margem. Por outro lado, qualquer excesso de margem e dinheiro disponível será automaticamente transferido de volta para sua conta de corretagem de margem, onde a proteção SIPC está disponível.

Observe: O acima se aplica somente a contas de corretagem de margem vinculadas no E * TRADE. Para contas E * TRADE não vinculadas, não há transferência automática de requisitos de margem mínima ou financiamento deficitário. Nesses casos, você precisará transferir fundos entre suas contas manualmente.

& # xE145; Existe um requisito mínimo de financiamento para futuros?

Não há exigência mínima de financiamento para futuros.

& # xE145; Quais são as comissões para futuros?

Cada negociação de futuros é de US $ 1,50 (por lado, por contrato, mais as taxas de câmbio), excluindo as negociações de futuros de bitcoins, que são de US $ 2,50 (por lado, por contrato, mais as taxas de câmbio). 14

& # xE145; Quais mercados futuros posso negociar?

Produtos listados no CME Group, ICE nos EUA e na CFE, bem como suas opções de acordo (em uma faixa de 6 meses).

& # xE145; Onde encontro os requisitos de margem para produtos futuros?

Por favor, reveja as especificações do contrato. Nota: As informações fornecidas são retiradas das fontes que a E * TRADE acredita serem precisas. A E * TRADE não é responsável por quaisquer erros ou omissões. Para confirmar qualquer item desta programação, entre em contato com a Futures Trade Desk 866-795-0160.

& # xE145; Há alguma taxa para receber cotações ao vivo para futuros?

Atualmente, a E * TRADE absorve todas as taxas de cotação do CME Group para os clientes. O ICE nos EUA e o CFE são transmitidos aos clientes.

& # xE145; Quem é a empresa de compensação que a E * TRADE usa para futuros?

Wedbush Securities, Inc.

& # xE145; O que acontece quando / se eu receber uma chamada de margem?

Todas as chamadas de margem são devidas no próximo dia de negociação a partir de quando elas são emitidas pela primeira vez. Você pode ser obrigado a vender títulos ou depositar fundos externos para satisfazer uma chamada de margem.

& # xE145; O que é bitcoin e cryptocurrency?

Bitcoin é o que é conhecido como criptomoeda - uma moeda digital garantida através de criptografia, ou códigos que não podem ser lidos sem uma chave. Bitcoin é o mais popular de várias criptomoedas.

& # xE145; Posso negociar futuros de bitcoin no E * TRADE?

Os negociadores de futuros da E * TRADE podem negociar futuros de Bitcoin XBT-Cboe (/ XBT) e futuros de Bitcoin BTC-CME (/BTC). Saiba mais.

& # xE145; O que é seguro de corretagem?

Regra de Proteção ao Cliente da SEC.

Todos os valores mobiliários de clientes totalmente pagos, incluindo ações e títulos, são 100% de propriedade do cliente. Esses títulos devem ser mantidos separados dos ativos da E * TRADE Securities, e não podem ser utilizados pela E * TRADE Securities para satisfazer suas próprias obrigações.

Além disso, a E * TRADE Securities LLC é um Membro do SIPC, que protege os valores mobiliários de seus membros em até US $ 500.000 (incluindo US $ 250.000 para reclamações por dinheiro). O folheto explicativo do SIPC está disponível mediante solicitação ou na sipc.

A cobertura do SIPC não é a mesma que a do seguro em contas bancárias fornecida pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Não protege os investidores contra um declínio no valor de mercado dos valores mobiliários. A SIPC geralmente protege os clientes contra a perda física de títulos se a corretora que detém os títulos para o cliente falhar.

Proteção Adicional à Corretora.

A E * TRADE Securities LLC comprou das seguradoras de Londres uma proteção adicional com um limite agregado de US $ 600 milhões para pagar quantias adicionais àquelas retornadas em uma liquidação SIPC, desde que: (1) o retorno combinado das distribuições fiduciárias, SIPC e London para qualquer cliente não excede US $ 150 milhões, e (2) como um sublimite, o retorno de dinheiro a qualquer cliente por Londres não excede US $ 900.000. Essa cobertura não protege contra a perda do valor de mercado dos títulos. Os detalhes estão disponíveis a pedido.

& # xE145; Como minha conta de corretora é protegida?

A E * TRADE Securities LLC é um membro da SIPC, que protege os clientes de valores mobiliários de seus membros em até US $ 500.000 (incluindo US $ 250.000 para pedidos de dinheiro). Brochura explicativa disponível a pedido ou à sipc.

& # xE145; Como você garante a segurança e a privacidade da minha conta?

Proteger as informações pessoais e financeiras de nossos clientes é uma das nossas principais prioridades. Além de algumas das mais avançadas proteções on-line disponíveis, oferecemos a Garantia de Proteção Completa E * TRADE, que protege sua privacidade, seus ativos e todas as suas transações.

Proteção completa contra fraudes: responsabilidade de US $ 0 pelo uso não autorizado de sua conta. Completa proteção de pagamento: mais pontualidade, pagamento de contas on-line preciso e transferência de dinheiro. Complete privacy protection: We will not sell your personal information to third parties or marketers for any purpose. An optional Digital Security ID: Unauthorized logon is virtually impossible. Electronic documents: Help curb identity theft (you receive statements and account documents online instead of by mail). Smart Alerts: You receive customized reports of account activity and every transaction by email or mobile phone.

& # xE145; How do I reset my User ID or Password?

& # xE145; How do I update my account information?

You can easily update your email, address, User ID, password, and more online. Log on toВ Customer Service online.

& # xE145; How do I access my mortgage account?

For information on how to access your existing mortgage loan or application, please click here.

& # xE145; How do I access tax information & forms?

Visit our Tax Center for all your tax information needs.

& # xE145; What is E*TRADE's routing number?

E*TRADE Bank: 256072691.

E*TRADE Securities (brokerage accounts): 056073573.

For common uses of routing numbers, please click here.

& # xE145; How do I access my stock plan account?

Learn how to activate and manage your stock plan account here.

& # xE145; What is an E*TRADE Line of Credit?

An E*TRADE Line of Credit is a revolving, non-purpose line of credit offered by E*TRADE Bank and secured by the eligible collateral you hold at E*TRADE Securities.

& # xE145; How can I apply for an E*TRADE Line of Credit?

To apply, visit the E*TRADE Line of Credit page, and click the “Get Started” button to begin the application process. Be sure to review the product features, risks, and disclosures to determine if this product is right for you.

& # xE145; How is an E*TRADE Line of Credit different from Margin?

An E*TRADE Line of Credit is different in two ways – the way in which the funds are used and the interest rates on the line of credit.

How the funds are used: For an E*TRADE Line of Credit, funds can be used for any lawful purpose, except for the purchasing, carrying, or trading of securities or repayment of a margin loan. Margin can be used for any lawful purpose, including the purchasing, carrying, or trading of securities. Interest rates: E*TRADE Lines of Credit are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. Line of credit interest rates are typically lower than Margin interest rates, and may move with changes to the 1M LIBOR rate, or fluctuations in the pledged collateral market value. Margin interest rates are typically tied to the E*TRADE Base Rate, which is set at the discretion of E*TRADE Securities with reference to commercially recognized interest rates. Margin interest rates may move with changes in the E*TRADE Base Rate, or with adjustments in the debit balance.

& # xE145; What account types are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Individual and Joint brokerage accounts.

& # xE145; What types of securities are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Most stocks, ETFs, mutual funds, and bonds are eligible to be pledged as collateral; however, not all securities are eligible. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) for more information. E*TRADE Bank reserves the right to change eligibility requirements from time to time.

& # xE145; Are there restrictions on my brokerage account(s) once pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are restrictions on accounts pledged as collateral:

Margin and Options trading. В Upon being approved for an E*TRADE Line of Credit, the collateral account(s) will have margin and options trading capabilities removed (if applicable). Pledged accounts will also be prohibited from enrolling in margin and/or options trading. Cash management and payment features. В Upon taking a draw from your line of credit, all cash management and payment features will be restricted [e. g., bill pay, check writing, use of debit card, electronic funds transfer (ACH), Fed wires].

& # xE145; What are my options if I want to maintain margin, options, or certain other features (such as bill pay, check writing, use of my debit card) in my brokerage account?

You can open a new brokerage account to use as collateral for an E*TRADE Line of Credit. В Once the new account is open, transfer the securities you wish to pledge into that account, and then apply for the line of credit.

& # xE145; How long does it take to open an E*TRADE Line of Credit?

Typically, an E*TRADE Line of Credit can be established within a few business days, provided all required documentation is filled out completely and accurately.

& # xE145; Is there a credit check during the underwriting process?

Yes, a credit check will be performed during underwriting. Credit eligibility requirements apply.

& # xE145; How much can I borrow using my E*TRADE Line of Credit?

You may be able to borrow up to 50% of your eligible collateral market value, at E*TRADE Bank’s discretion.

& # xE145; What are the collateral requirements?

You are required to maintain a minimum level of eligible securities in your collateral account. A decrease in the market value of your collateral may require you to deposit additional cash or securities.

Important Note: All collateral is subject to approval and E*TRADE Bank may change its collateral requirements at any time.

& # xE145; What is a Maintenance Call?

A Maintenance Call occurs if the market value of the pledged collateral falls below the minimum maintenance requirement.

& # xE145; How do I know if my E*TRADE Line of Credit is in a Maintenance Call?

You can check the credit line status on the E*TRADE website at any time by clicking on your line of credit account from the Complete View.

& # xE145; How can a Maintenance Call be resolved?

A Maintenance Call can be resolved by depositing additional cash or eligible securities into the pledged account to meet the collateral requirements, or by paying down all or a portion of the outstanding loan amount. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions on how to resolve a Maintenance Call. Important Note: E*TRADE Bank reserves the right to call a loan at any time, and to liquidate all or part of your pledged collateral account(s), without prior notice to you.

& # xE145; What is my interest rate?

Interest rates will be determined by your pledged collateral market value, and may be adjusted periodically subject to changes to your pledged collateral market value. Rates are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. The LIBOR rate may be reset weekly (every Monday, or the following business day in event of a holiday). Visit the E*TRADE Line of Credit product page to view the most current interest rate grid.

& # xE145; Are there minimum monthly payments on my E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are minimum monthly payments required for loans with an outstanding balance.

& # xE145; How are payments applied to my outstanding loan balance?

All payments on the line of credit shall be applied first to any fees and charges due, then to billed interest due, and then to reduce the total amount of outstanding credit advances.

& # xE145; What is the interest calculation period?

The interest calculation period begins on the first of every month, and finishes at the end of each month. В Interest is calculated daily, and charged monthly.

& # xE145; What fees and charges apply?

There are no fees or charges to open a line of credit. You are only charged interest when you take a draw, and are only charged interest on the drawn amount.

If submitting payment by check, a processing fee may apply. There is also a returned-check fee, if applicable. Visit the E*TRADE fees page to view the most current fees.

& # xE145; How can I take a draw from my line of credit? What are the cutoff times?

You may request a draw from your E*TRADE Line of Credit at any time by logging onto etrade, selecting the line of credit account from your Complete View, and selecting the “Request a draw” button. A minimum initial draw of at least $60,000 is required.  All subsequent draws may be any dollar amount, in increments of $1,000. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions.

Your request must be received by 12:00 p. m. ET for next day availability of funds via electronic transfer.

& # xE145; Can I change the bank account linked to my line of credit for disbursements?

Yes, to change the bank account linked to your line of credit for loan disbursements, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to provide other bank instructions. It may take up to three business days for changes to take effect.

& # xE145; How can I make a payment to my line of credit?

There are three methods of payment:

Electronic transfer of funds (ACH).  This can be done directly on the E*TRADE website by clicking on your line of credit on the Complete View, and selecting “Make a payment” in the quick links menu. This is the most efficient method of payment, and gives you the flexibility to make a one-time payment, or set up automatic recurring payments in fixed amounts or to cover the monthly interest due. Mail a check.  Paying by check may incur a processing fee. Make checks payable to E*TRADE Bank, and be sure to include your line account number in the memo field. Mail your payment to:

Chicago, Il 60694-1974.

Draw on your line of credit (no action required). В Any interest not paid by the due date will be automatically paid by drawing on your line of credit, adding to your outstanding principal balance. This will result in compounding interest.

& # xE145; How can I completely pay off and close my line of credit?

To request a full payoff amount, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative. The payoff amount will include the total outstanding principal amount, in addition to any accrued interest.

Once the full payoff amount is remitted and processed (via any of the above noted payment options), we will close your line of credit account at your instruction.

& # xE145; What are the risks to an E*TRADE Line of Credit?

Securities-based lending involves special risks and is not suitable for everyone. Be sure to carefully review product details, risks and benefits to ensure this product is right for you.

A decline in the value of your pledged collateral may require you to provide additional funds or securities to avoid a Maintenance Call. You can lose more funds than are held in the collateral account. An E*TRADE Line of Credit account is a full-recourse loan and you will be held liable for any deficiency. E*TRADE Bank can force the liquidation of any securities pledged as collateral, and can do so without contacting you first. You are not entitled to choose which securities in the collateral account are liquidated. E*TRADE Bank can modify its collateral maintenance requirements at any time, without notice to you. You are not entitled to an extension of time to resolve a Maintenance Call. If your assets are liquidated by the bank, there may be adverse tax or other consequences. An E*TRADE Line of Credit is an uncommitted demand facility, which means the bank may demand full or partial repayment at any time or elect not to advance funds.

& # xE145; Quais são os benefícios?

There are a number of potential benefits, including:

Access to liquidity while maintaining your long-term investment strategy. Access to funds quickly through a digital, streamlined application process (application decision typically within 1-2 business days). Manage draws and payments conveniently online. Repayment flexibility, allowing you to effectively manage your cash flow. No hidden fees or expenses. Interest charged only on the drawn amount.

& # xE145; Will I receive a 1099 for interest paid?

No, 1099s are not generated for E*TRADE Lines of Credit. Please speak with your tax advisor for any tax-related questions.

& # xE145; Can I set up recurring automatic payments? Como?

Yes, automatic recurring payments can be scheduled in fixed amounts, or to cover the monthly interest due. Click on your line of credit account in the Complete View, select the “Make a Payment” button, and click “Review Statement and Setup Payment. ” Next, click “Automatic Payment Rules” and select your method of payment (or create one), and specify the automatic payment rule you wish to apply.

& # xE145; Can I appeal a rejected line of credit application? Como?

Yes, if your line of credit application is rejected, you can request a formal appeal by contacting us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative.

& # xE145; Can I adjust my pledged collateral account structure (add/remove collateral accounts)?

Yes, you can adjust your pledged collateral account structure by filling out an Amendment to Line of Credit and Security Agreement form. В You can retrieve this from the Forms and Apps section online, or by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative for directions.

If you have an outstanding loan balance, any adjustment to the pledged collateral account structure must be reviewed and approved prior to implementation.

& # xE145; How much in collateral securities do I need to apply?

There is a minimum requirement of $200,000 in eligible collateral to apply.

& # xE145; Como um investidor pode contribuir para um IRA?

Um investidor pode contribuir para uma conta IRA transferindo fundos on-line de uma conta bancária ou de corretagem, enviando um cheque ou concluindo uma transferência eletrônica. Para obter mais informações sobre maneiras de fazer um depósito em uma conta, consulte o tópico da Ajuda Contribute para uma conta do IRA.

Um investidor pode contribuir com 100% da renda recebida até o limite anual de contribuição. Veja os limites e prazos de contribuição do IRA para saber mais.

& # xE145; How can an investor withdraw a distribution online?

Requesting a distribution online may allow for faster access to funds. Complete the online form to get started. The request should be processed and on its way in 3–5 business days.

& # xE145; O que é uma conversão Roth IRA e como pode ser solicitada?

Uma conversão de Roth IRA é o processo de mover ativos de um IRA Tradicional, Rollover, SEP ou SIMPLE para um IRA de Roth. O proprietário da conta pode converter todo ou parte de seu IRA. Se o proprietário da conta estiver convertendo um IRA SIMPLES, a conta deve ter sido aberta por pelo menos dois anos para ser elegível. O prazo para concluir uma conversão Roth IRA é 31 de dezembro de cada ano (29 de dezembro de 2017). Uma conversão Roth IRA pode ser solicitada usando o Formulário de Solicitação de Conversão Roth IRA on-line.

& # xE145; Como se pode determinar se uma contribuição do IRA tradicional é dedutível de impostos?

Determinar se um investidor pode deduzir toda ou parte de sua contribuição para IRA Tradicional é baseado em se eles têm um plano de aposentadoria no trabalho, seu status de declaração de imposto e receita bruta ajustada modificada (MAGI). Para determinar a quantia exata de uma contribuição dedutível, use o Seletor IRA ou visualize os limites e prazos de contribuição do IRA para saber mais.

& # xE145; Um investidor pode ter um IRA, mesmo que contribua para o plano 401 (k) de seu empregador?

Sim, um investidor ainda pode contribuir para um IRA mesmo que participe de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. No entanto, eles podem não ser capazes de deduzir uma contribuição do IRA Tradicional se excederem determinados limites de renda. Veja os limites e prazos de contribuição do IRA para saber mais.

& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to an IRA?

Yes, an investor can set up recurring contributions to an IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145; Can an old 401(k) be rolled into a Traditional IRA?

Whether you changed jobs or retired, you have options about what to do with your old 401(k), 403(b), or other former employer plan.

You can leave assets in a former employer's plan. You can consolidate former plan assets to a current employer's retirement plan. You can consolidate former plan assets into an IRA. You can cash out.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para o IRA tradicional?

Deve ter 18 anos de idade ou mais com rendimentos auferidos Não pode contribuir depois dos 70 anos Deve ter MAGI (Modificado Bruto Ajustado) sob certos limites para deduzir contribuições Para se candidatar online, você deve ser cidadão ou residente dos EUA IRAs tradicionais devem ser estabelecidos pelo Prazo de apresentação de imposto (sem prorrogações) para o ano fiscal ao qual suas contribuições qualificadas serão aplicadas. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas por esta data serão aceitas. A participação em um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, como um plano 401 (k), 403 (b) ou 457, pode afetar a capacidade do investidor de deduzir as contribuições do IRA Tradicional sobre seus impostos. Se nem um investidor nem seu cônjuge participarem de um plano patrocinado pelo empregador, eles podem deduzir integralmente uma contribuição do IRA Tradicional sobre seus impostos.

Se um investidor participar de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, e se o seu MAGI for inferior a US $ 62.000 em 2017 (US $ 63.000 em 2018), ele também poderá ser elegível para deduzir toda a sua contribuição. Se o MAGI de um investidor estiver entre US $ 62.000 - US $ 72.000 em 2017 (US $ 63.000 - US $ 73.000 em 2018), eles poderão se qualificar para deduzir uma contribuição parcial. Os investidores com MAGI acima de US $ 72.000 em 2017 (US $ 73.000 em 2018) não podem deduzir uma contribuição.

Se um investidor participar de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, e se o MAGI combinado for inferior a US $ 99.000 em 2017 (US $ 101.000 em 2018), ele também poderá ser elegível para deduzir toda a sua contribuição. Se o MAGI combinado deles estiver entre US $ 99.000 e US $ 119.000 em 2017 (US $ 101.000 em US $ 121.000 em 2018), eles poderão se qualificar para deduzir uma contribuição parcial. Um investidor não pode deduzir uma contribuição se o MAGI combinado for superior a US $ 119.000 em 2017 (US $ 121.000 em 2018). Se um investidor não participa de um plano patrocinado pelo empregador, mas seu cônjuge o faz, então os limites de renda são diferentes. Se o seu MAGI combinado for inferior a US $ 186.000 em 2017 (US $ 189.000 em 2018), eles poderão se qualificar para deduzir toda a sua contribuição. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 186.000 e US $ 196.000 em 2017 (US $ 189.000 em US $ 199.000 em 2018), eles poderão se qualificar para deduzir uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para deduzir uma contribuição se o MAGI combinado for superior a US $ 196.000 em 2017 (US $ 199.000 em 2018) e o cônjuge participar de um plano patrocinado pelo empregador.

& # xE145; Quais são os limites e prazos de contribuição do IRA?

A quantia que um investidor pode contribuir para um Roth IRA depende de vários fatores, como o Rendimento de Crescimento Ajustado Modificado (MAGI) e o status de declaração fiscal. Veja os limites e prazos de contribuição do Roth IRA para saber mais.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para Roth IRA?

Deve ter 18 anos de idade ou mais com rendimentos auferidos Pode continuar a fazer contribuições depois dos 70 anos, desde que um investidor tenha ganho rendimentos Deve ter MAGI (Receita Bruta Ajustada Modificada) sob certos limites (ver "Filing Único" ou Joint Filersâ € ™ para informações adicionais). Se um investidor exceder as limitações de renda para um Roth IRA, eles podem considerar contribuir para um IRA tradicional. As contribuições não serão dedutíveis nos impostos; no entanto, um investidor ainda se beneficiará do potencial de crescimento com impostos diferidos. Além disso, as contribuições tradicionais do IRA podem ser convertidas em um IRA de Roth a qualquer momento. Para se inscrever on-line, você deve ser um cidadão dos EUA ou Roth IRAs residentes que devem ser estabelecidos até o prazo de apresentação de imposto (sem prorrogações) para o ano fiscal ao qual suas contribuições qualificadas serão aplicadas. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas por esta data serão aceitas.

Se o MAGI de um investidor for inferior a US $ 118.000 em 2017 (US $ 120.000 em 2018), eles poderão se qualificar para fazer uma contribuição total. Se o seu MAGI estiver entre US $ 118.000 e US $ 133.000 em 2017 (US $ 120.000 em US $ 135.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para fazer uma contribuição se o seu MAGI for superior a US $ 133.000 em 2017 (US $ 135.000 em 2018).

Se o MAGI combinado de um casal for inferior a US $ 186.000 em 2017 (US $ 189.000 em 2018), eles poderão se qualificar para fazer uma contribuição completa. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 186.000 e US $ 196.000 em 2017 (US $ 189.000 em US $ 199.000 em 2018), um casal pode ser elegível para fazer uma contribuição parcial. Eles não são elegíveis para fazer uma contribuição se o MAGI for superior a US $ 196.000 em 2017 (US $ 199.000 em 2018).

A receita bruta ajustada modificada (MAGI) é usada para determinar se um indivíduo privado se qualifica para certas deduções de impostos. Mais notavelmente, é usado para determinar quanto da contribuição de IRA de um indivíduo é dedutível e se um indivíduo é elegível para créditos de imposto de prêmio.

& # xE145; Como um rollover direto é iniciado?

Uma conta IRA Tradicional, Rollover ou Roth deve primeiro ser aberta com E * TRADE, a menos que os ativos da conta sejam transferidos para uma IRA existente.

Para rolagens por meio de cheque:

Instrua o administrador do plano a emitir uma verificação de distribuição pagável a: Â.

Títulos E * TRADE, FBO & lt; Name & gt;

Se passar para um Rollover IRA:

Certifique-se de que o número da conta do Rollover IRA esteja incluído na verificação.

Se rolar para um Roth IRA:

Certifique-se de que o número da conta Roth IRA esteja incluído no cheque.

As instruções devem ser anexadas ao cheque se ele deve ser dividido entre um Rollover IRA e um Roth IRA.

Instrua o administrador do plano a enviar a verificação para:

E * TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

Se o administrador do plano lhe enviar o cheque, simplesmente o encaminhe junto com um Depósito IRA do Depósito IRA para os títulos E * TRADE no endereço acima.

Para rolagens de títulos:

Instrua o administrador do plano a encaminhar os títulos para o DTC Clearing 0385, Código 40.

Ou, se o administrador do plano quiser enviar certificados, certifique-se de que os certificados indiquem claramente o número da conta E * TRADE Rollover ou Roth IRA e estejam registrados para o seguinte:

Títulos E * TRADE, FBO & lt; Name & gt;

Instrua o administrador do plano a enviar os certificados para:

E * TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

& # xE145; Quanto tempo demora um rollover?

Um rollover geralmente leva de 4 a 6 semanas para ser concluído. No entanto, esse prazo depende de quanto tempo o antigo empregador ou administrador do plano leva para processar a transação.

& # xE145; O rollover precisa ser informado em uma declaração de imposto?

Sim. Quaisquer montantes transferidos diretamente de um plano de empregador antes de impostos para um IRA Tradicional ou Rollover são reportáveis, mas não tributáveis. O antigo empregador enviará o formulário 1099-R do IRS, que informa a distribuição do plano. A E * TRADE enviará o formulário 5498 do IRS até 31 de maio do ano seguinte, informando a substituição de entrada para compensar a distribuição. No entanto, se um plano qualificado antes do imposto for transferido para um IRA de Roth, essa transação será tributável e deverá ser incluída no lucro tributável. Consulte um consultor fiscal para mais informações.

& # xE145; Um rollover pode ser processado mesmo se o indivíduo ainda estiver trabalhando?

Geralmente, os ativos do plano do empregador não podem ser transferidos a menos que o participante tenha mudado de emprego, tenha se aposentado ou tenha mais de 59 anos. Consulte o administrador do plano do empregador para confirmar se os ativos podem ser transferidos enquanto ainda estiverem empregados.

& # xE145; Quais são as diferenças entre rollovers e transferências?

Sobreposições e transferências são duas formas diferentes de movimentar fundos Uma rolagem direta é a movimentação de ativos do plano de aposentadoria qualificado de um empregador, como um 401 (k) para um IRA. Os ativos são enviados diretamente do administrador do plano para o custodiante do IRA. Um rollover direto é reportável nas declarações fiscais, mas não tributável. Uma transferência é o movimento de ativos do IRA mantidos por um agente fiduciário ou custodiante para um IRA registrado de forma idêntica, mantido por outro administrador ou custodiante, sem receber o recebimento físico dos fundos. As transferências de conta não são reportáveis ​​nas declarações fiscais e podem ser concluídas por um número ilimitado de vezes por ano.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para o Rollover IRA?

Deve ter 18 anos de idade ou mais Para se candidatar on-line, ser cidadão ou residente dos EUA Geralmente, um investidor não pode transferir ativos de um plano de empregador para um IRA, a menos que tenha mudado de emprego, tenha se aposentado ou tenha mais de 59 anos. também rolar para um IRA de Roth se eles tiverem feito contribuições depois de impostos para um Roth 401 (k) ou Roth 403 (b), ou se quiserem converter um 401 (k) antes do imposto de renda para um IRA de Roth.

& # xE145; Can an individual have an E*TRADE Complete IRA if they are under age 59ВЅ?

An upgrade to an E*TRADE Complete IRA is only available after an individual reaches age 59ВЅ.

& # xE145; Is there a minimum check amount on an E*TRADE Complete IRA?

No. There are no minimum check amount requirements with an E*TRADE Complete IRA.

& # xE145; Can an individual write a check or use a debit card to withdraw their Required Minimum Distribution (RMD)?

Sim. All withdrawals made from an E*TRADE Complete IRA will count toward the annual RMD.

& # xE145; Will a tax form be sent after taking a distribution?

Sim. Form 1099-R (available by January 31st of each year) is generated for distributions taken from all IRA accounts. Tax records and other electronic documents can be accessed online through the Tax Center.

& # xE145; What are the eligibility requirements for E*TRADE Complete IRA?

Must be over age 59ВЅ Must already have an existing E*TRADE Traditional, Roth, Rollover, SEP, or SIMPLE IRA If an individual does not have an IRA at E*TRADE, open one firstВ and then upgrade online to an E*TRADE Complete IRA All withdrawals via check writing, debit card, and Bill Pay will be considered IRA distributions and reportable on IRS Form 1099R. Federal and state income tax will not be withheld from these payments. Residents of Connecticut are not eligible for an E*TRADE Complete IRA, since they are subject to mandatory Connecticut state tax withholding on all IRA distributions. Residents of Michigan born on or after 1/1/1946 are subject to mandatory Michigan state withholding tax. A resident of Michigan must provide Form MI W4-PВ to opt out of state withholding before requesting an upgrade to an E*TRADE Complete IRA.

& # xE145; How can an inherited retirement account be moved to E*TRADE?

A Beneficiary IRA can be opened by completing the Beneficiary IRA Application, and send the application in with a certified or original death certificate, plus theВ Beneficiary Distribution Request FormВ to move the funds from the decedent’s account to the new Beneficiary IRA. The online transfer form can be used to initiate the transfer of funds from another firm to E*TRADE. В.

& # xE145; Do all of the inherited funds need to be withdrawn by the beneficiary?

An individual does not have to withdraw all of the funds immediately. After the assets have been transferred to a Beneficiary IRA, the beneficiary has multiple options. One option is to withdraw a certain amount of money each year, based on life expectancy. An individual has until December 31st of the year following the death of the original IRA owner to start taking distributions. Another option is to forgo annual distributions, but withdraw all funds within five years. Use the Inherited IRA tool to see guidelines for withdrawal and determine the amount of any annual withdrawals.

& # xE145; What are my options with inherited IRA assets?

There are several options available to Inherited IRA beneficiaries. The options depend on whether the beneficiary is a spouse or non-spouse, and how old the original account holder was when they passed away. Use the Inherited IRA tool to help understand the options.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Beneficiary IRA?

Must be the beneficiary of an IRA or qualified retirement plan Generally, spouse beneficiaries can roll over assets into an IRA of their own, or a Beneficiary IRA. If funds are rolled into a Beneficiary IRA, a spouse beneficiary may need to begin taking annual required minimum distributions, depending on their age and the age of the original account holder. Generally, non-spouse beneficiaries, trusts, and estates may roll over assets into a Beneficiary IRA. Annual required minimum distributions will need to be taken, or the account closed by the end of the 5th year following the original account holder’s death. Withdrawal options for beneficiaries can be complex. Call the Beneficiary Services team at 1-888-402-0653 for assistance.

& # xE145; Can an individual open an IRA for his or her child?

Sim. If the child is under age 18 and has earned income. The IRA for Minors account is opened by the minor's custodian (parent or legal guardian) who must sign the application. Additional requirements are the minor must be a U. S. citizen or resident with a valid U. S. address.

& # xE145; How much can a child contribute to his or her IRA?

The current IRA contribution limit is 100% of earned income, or $5,500, whichever is less.

& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to a child’s IRA?

Yes,  recurring contributions can be set up to a child’s IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145; Can a child deduct a Traditional IRA contribution?

Determining if a child can deduct all or part of Traditional IRA contribution is based on various factors. To determine the exact amount of your child’s contribution that can be deducted, consider using theВ IRA SelectorВ or viewВ IRA Contribution Limits and DeadlinesВ to learn more. В.

& # xE145; Are there any fees for a child’s IRA?

There are no annual IRA fees and no account minimums for E*TRADE IRA accounts. Taxas de transação, despesas de fundos, comissões de corretagem e taxas de serviço podem ser aplicadas.

& # xE145; What are the eligibility requirements for IRA for Minors?

Eligible participants are under age 18 The minor must have earned income for the tax year in which a contribution is made A custodian (parent or legal guardian) establishes, trades, and maintains the account for the benefit of the minor. Only one custodian is allowed per account. The minor must be a US citizen or resident IRAs for Minors must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which the qualifying contribution(s) will apply. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas por esta data serão aceitas.

& # xE145; Um indivíduo pode fazer contribuições para um SEP-IRA enquanto também contribui para um IRA Tradicional?

Sim. No entanto, uma vez que um indivíduo será considerado um participante ativo em um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, algumas ou todas as suas contribuições pessoais ao IRA podem não ser dedutíveis. Consulte os limites de contribuição & amp; Tabela de prazos para mais informações.

& # xE145; Quanto pode um único proprietário ou empresa não incorporada contribuir para um SEP-IRA?

Se o proprietário de uma empresa receber uma remuneração como rendimento pessoal, como um único proprietário ou uma sociedade não incorporada, o limite anual de contribuição é de até 20% do seu rendimento líquido ajustado por conta própria ou lucros de negócio ajustados líquidos.

& # xE145; É possível não incluir funcionários em um plano SEP-IRA?

Todos os funcionários com 21 anos ou mais que trabalharam para o proprietário da empresa em três dos últimos cinco anos e ganharam US $ 600 ou mais devem ser incluídos.

& # xE145; Quais são as regras básicas de distribuição para um SEP-IRA?

As retiradas de um IRA do SEP estão sujeitas às regras de distribuição do IRA Tradicional. As distribuições SEP IRA podem ser tomadas a qualquer momento e são tributáveis ​​no ano em que ocorre a distribuição. As retiradas feitas antes dos 59 anos de idade estão sujeitas a uma penalidade adicional de 10% na distribuição antecipada.

& # xE145; Posso abrir um SEP-IRA se meu negócio estiver aberto há menos de cinco anos?

Sim, o proprietário de uma empresa pode usar requisitos de participação menos restritivos do que os listados pelo IRS, mas não os mais restritivos. Por exemplo, os requisitos de participação do IRS indicam que um empregado deve ter trabalhado para a empresa em pelo menos três dos últimos cinco anos. Os empregadores podem diminuir ou remover este requisito; no entanto, eles não têm permissão para aumentá-lo. Isso também se aplica a empresários autônomos.

& # xE145; What are the eligibility requirements for SEP-IRA?

A SEP-IRA is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees must meet all of the following eligibility requirements: Age 21 or older Annual compensation of $600 or more Have worked for the company in at least three of the past five years.

& # xE145; Can a business owner establish a SIMPLE IRA if currently sponsoring another retirement plan?

No. If a business owner currently maintains another employer-sponsored retirement plan, they may not establish a SIMPLE plan for the same tax year when contributions were made to that plan.

& # xE145; Do employer contributions have to be made to all eligible employees?

Depende. If a non-elective employer contribution option is chosen, contributions have to be made to all eligible employees whether they choose to participate in the plan or not. However, if a matching contribution option is chosen, contributions are only made to employees who are participating in the plan (i. e. making salary deferral contributions).

& # xE145; Can an employer or employee make contributions to a SIMPLE IRA while contributing to a Traditional IRA?

Sim. An individual may have both accounts. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of the contributions to a Traditional IRA may not be deductible. Refer to the Contribution Limits and Deadlines table for more information.

& # xE145; What are the basic distribution rules for a SIMPLE IRA?

Generally distributions from a SIMPLE IRA are subject to the same distribution rules as a Traditional IRA. SIMPLE IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. As retiradas feitas antes dos 59 anos de idade estão sujeitas a uma penalidade adicional de 10% na distribuição antecipada. However, if a distribution from a SIMPLE IRA is taken within 2 years of first participation in the plan, the 10% early distribution penalty is increased to 25%.

& # xE145; What are the eligibility requirements for SIMPLE IRA?

Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA is a retirement account for self-employed individuals and business owners with fewer than 100 employees Any employee expected to earn at least $5,000 this year, and who earned at least $5,000 during any two years preceding the current calendar year (whether or not consecutive)

& # xE145; Quais tipos de contribuições são permitidos em um Individual 401 (k) e como eles são alocados?

Individual 401 (k) permite diferimento de salário e contribuição para participação nos lucros Os diferimentos de salário podem ser divididos entre a conta individual 401 (k) antes do imposto e a conta 401 (k) individual Roth após impostos. Contribuições discricionárias de participação nos lucros devem ser feitas para a conta Individual 401 (k) antes de impostos.

& # xE145; Pode um indivíduo ou Roth Individual 401 (k) ser estabelecido para um negócio a tempo parcial, se um empresário tem um 401 (k) com um empregador em tempo integral?

Sim. No entanto, as contribuições totais entre os dois planos não podem exceder os limites de contribuição 401 (k) (US $ 54.000 ou US $ 60.000 se 50 anos ou mais em 2017; US $ 55.000 ou US $ 61.000 se 50 anos ou mais em 2018).

& # xE145; O que acontece se o proprietário de uma empresa contratar funcionários?

Se os funcionários forem contratados, geralmente, eles teriam que ser incluídos no plano, o que adicionará regras e despesas de administração de planos mais complexas e poderá causar a necessidade de encerrar o plano Individual 401 (k). Um empresário pode querer considerar outros planos de aposentadoria se planeja contratar funcionários no futuro. Considere usar a ferramenta de seleção do Small Business Plan para ver outras opções.

& # xE145; Um indivíduo 401 (k) pode ser aberto se uma parceria consistir apenas em parceiros autônomos?

Sim. Geralmente, cada parceiro autônomo poderá abrir um plano Individual 401 (k) separado.

& # xE145; O Formulário 5500 do IRS precisa ser apresentado para um indivíduo 401 (k)?

Os donos de empresas estão geralmente isentos de preencher o Formulário 5500 do IRS se o plano Individual 401 (k) tiver menos de US $ 250.000 em ativos no final do ano. Planos com US $ 250.000 ou mais em ativos no final do ano são geralmente obrigados a apresentar o Formulário 5500.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Individual and Roth Individual 401(k)?

Available to self-employed individuals with no additional employees other than a spouse, including sole proprietors, partnerships, LLCs, corporations, and "S" corporations Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.

& # xE145; What is a vesting schedule?

A vesting schedule determines how rapidly the employer contributions in a participant's account become non-forfeitable (i. e. belong fully to an employee).

& # xE145; Is it possible not to include employees in a Profit-Sharing Plan?

Any employee age 21 or older working for the company at least for two years must be included in the plan if the plan does not offer a vesting schedule. For plans with a vesting schedule, any employee age 21 or older and working for the company for at least one year must be included.

& # xE145; Is IRS Form 5500 filing required for a Profit-Sharing Plan?

Yes, an annual IRS Form 5500 filing is required for a Profit-Sharing Plan.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Profit-Sharing Plan?

A Profit-Sharing Plan is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees are eligible based on the following criteria: For plans with no vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company at least for two years For plans with a vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company for at least one year.

& # xE145; Can a retirement account be opened for a business and the investment activity directed for every participant?

Sim. One pooled account may be opened where the plan trustee or administrator directs the investment activity for the entire plan. Enrolled plan participants would have no control over their own individual accounts.

& # xE145; Is margin and options trading allowed on an investment-only (non-custodial) plan?

Margin trading is not allowed, however, options level one (writing covered calls) may be requested if allowed by the Plan document.

& # xE145; If the account is transferred to E*TRADE, how will the trustee(s) be notified of investment activity within the plan?

The plan's trustee(s) will automatically receive trade confirmations and account statements showing the plan’s activity. The plan trustee(s) can also request that E*TRADE provide the plan participant(s) duplicate copies of trade confirmations and account statements.

& # xE145; If a non-custodial plan is opened, will E*TRADE do the recordkeeping and tax reporting?

No, E*TRADE will not provide recordkeeping or tax reporting. This must be done independently by the trustee(s) or a third-party plan administrator.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Investment-Only (Non-Custodial) Retirement Plan?

Designed for business owners and plan sponsors with an established qualified retirement plan, using a third-party plan administrator, seeking to utilize E*TRADE for a robust online trading platform.

& # xE145; If I have debt, should I be contributing to a retirement account?

This depends on your own financial situation. For example, a credit card balance at 19 percent may be a more urgent issue than a student loan at 5 percent. We encourage you to speak with your E*TRADE Financial Consultant or a financial advisor for more information.

& # xE145; What is the Fully Paid Lending Program?

The Fully Paid Lending Program offers customers the ability to earn additional income on fully paid securities. Upon enrollment you allow E*TRADE to borrow fully paid securities from your account for, among other things, re-lending to short sellers. In return, you receive collateral held at a bank and a portion of the revenue paid to E*TRADE by the borrower of the securities. 15,16.

& # xE145; What are fully paid securities?

Fully paid securities are long securities that have been completely paid for and are not being used as collateral for another purpose.

& # xE145; O que é uma venda a descoberto?

Investors typically borrow securities to engage in short selling and other related trading strategies. A short sale is the sale of a security that is not owned by the seller, generally, based on an expectation that the security will decline in value. The activity of short sellers may potentially affect the long-term value of your fully-paid securities.

PLEASE NOTE: If you do not want your fully paid securities used to facilitate short sales, you should not enroll in the E*TRADE Fully Paid Lending Program.

& # xE145; Can I see how much I am earning from my loaned positions?

Sim. You can see the daily accrual earned from loaned positions by logging on to etrade and accessing the report tab under “Transaction History”. Access to the page by navigating to: "Transaction History > Reports > FPL accrual detail page".

& # xE145; Can I select which securities to lend?

No. Once you are enrolled, E*TRADE will borrow shares of in-demand securities from your portfolio as needed and share the revenue from the lending transaction. 16,17.

Please note: E*TRADE makes no guarantee that your fully paid securities will be borrowed.

& # xE145; Can I see the interest rate that I will earn on my loaned positions or the quantity on loan?

Sim. The “FPL accrual detail page” within your E*TRADE account will display the applicable rate and quantity of your loaned positions for each day they were on loan.

& # xE145; Can I enroll my margin account to FPL?

No. At this time, the program is available only to eligible brokerage cash and IRA accounts.

& # xE145; Can I sell shares that have been loaned?

Sim. Even though your shares are on loan, you retain full economic ownership. That means you can continue to trade as usual and sell shares at any time without restriction. Note that selling a position on loan effectively terminates the loan.

& # xE145; Will I receive dividend payments on loaned shares?

E*TRADE offers Payment in Lieu (PIL) equal to the value of dividends paid on loaned shares. In addition to Payment in Lieu, E*TRADE will also reimburse you to help offset the potential tax burden associated with the receipt of payment in lieu for qualified dividends. E*TRADE does not offer tax advice but you should consider contacting your tax advisor if you have any questions about how Fully Paid Lending can impact your taxes. 17

& # xE145; Will I receive collateral for securities borrowed by E*TRADE?

Sim. E*TRADE deposits cash collateral equal to the dollar amount of the securities borrowed to E*TRADE Bank. The provisions of the Securities Investor Protection Act of 1970 may not protect you with respect to loaned securities and, therefore, the collateral provided in respect of loaned securities may constitute the only source of satisfaction of E*TRADE’s obligations to you.

& # xE145; Will I receive notifications when my shares are loaned?

Sim. You will receive notifications after your security is loaned out, when the rate changes on the loan, when the quantity of borrowed securities changes, and for each interest payment you receive.

& # xE145; Will I retain voting rights on loaned securities?

No. You will not have proxy voting rights on loaned securities.

& # xE145; Can I see loaned securities in my account?

Sim. Any loaned shares will be visible in your account at all times with a notation that the shares are on loan. Positions on loan can be seen on the Portfolios page with an “FP” notation. Access this page by logging onto etrade and going to Accounts > Carteiras

& # xE145; How am I compensated for participation in the Fully-Paid Lending Program?

E*TRADE will generally split approximately 50% of the income earned from lending shares borrowed from you. 16

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Explore as informações e os recursos abaixo para saber como negociar opções. Se você tiver dúvidas ao longo do caminho, entre em contato com um especialista para obter ajuda.

Entendendo o básico.

Uma opção longa é um contrato que dá ao comprador o direito de comprar ou vender o título ou mercadoria subjacente em uma data e preço específicos. Não há obrigação de comprar ou vender no contrato, mas simplesmente o direito de "exercer". o contrato, se o comprador decidir fazê-lo. Uma opção que lhe dá o direito de comprar é chamada de "chamada", & rdquo; enquanto um contrato que lhe dá o direito de vender é chamado de "put". Por outro lado, uma opção curta é um contrato que obriga o vendedor a comprar ou vender o título subjacente a um preço específico, por meio de uma data específica. Quando o comprador de uma opção longa exerce o contrato, o vendedor de uma opção curta é "atribuído" e é obrigado a agir.

Para tornar isso mais claro, vamos usar uma analogia do mundo real & hellip; Digamos que você está comprando um relógio antigo e encontre o perfeito pelo preço certo: US $ 3.000. Mas você não terá o dinheiro por mais três meses. Você fala com o proprietário e ele concorda em vendê-lo a esse preço em três meses com uma data de expiração específica, mas você tem que pagar US $ 100 para ele concordar com o contrato. Depois de três meses, você tem o dinheiro e compra o relógio a esse preço.

Mas talvez tenha sido descoberto que o relógio pertencia a Theodore Roosevelt, que vale US $ 10.000. Você tem o direito de exercer sua opção e comprá-la por US $ 3.000, obtendo um lucro de US $ 6.900 (menos custos de transação). Por outro lado, digamos que é descoberto que não é uma antiguidade, mas uma imitação de apenas US $ 500. Você não tem nenhuma obrigação de exercer sua opção e comprá-la por US $ 3.000, então você pode optar por não comprá-la e simplesmente deixar o contrato expirar. Embora você ainda esteja fora dos US $ 100, pelo menos você não está preso a um relógio que vale uma fração do que você pagou por ele. Do ponto de vista do vendedor de opções, no primeiro cenário ele recebe os US $ 100, mas depois é forçado a vender o relógio a um valor inferior ao do mercado. No segundo cenário, ele mantém o relógio e os $ 100 que você pagou em prêmio.

Se você entender este conceito como se aplica a títulos e commodities, você pode ver como seria vantajoso negociar opções. Para uma quantia relativamente pequena de capital, você pode entrar em contratos de opções que lhe dão o direito de comprar ou vender investimentos a um preço definido em uma data futura, não importando qual seja o preço do título subjacente hoje.

Opções de Negociação.

Algumas coisas a considerar antes de negociar opções:

Alavancagem: Controle um grande investimento com uma quantia relativamente pequena de dinheiro. Isso permite fortes retornos potenciais, mas você deve estar ciente de que também pode resultar em perdas significativas.

Flexibilidade: as opções permitem que você especule no mercado de diversas maneiras e use várias estratégias criativas. Há uma grande variedade de contratos de opções disponíveis para negociação de muitos títulos subjacentes, como ações, índices e até mesmo contratos futuros.

Cobertura: Se você tem uma posição existente em uma commodity ou ação, você pode usar contratos de opção para bloquear ganhos não realizados ou minimizar uma perda com menos capital inicial.

Configurando uma conta.

Você pode negociar e investir em opções na TD Ameritrade com vários tipos de conta. Você também precisará solicitar e ser aprovado para privilégios de margem e opção em sua conta.

Escolhendo uma plataforma de negociação.

Com uma conta da TD Ameritrade, você terá acesso a opções de negociação em nossa plataforma web, bem como a nossa plataforma mais abrangente thinkorswim.

A plataforma thinkorswim é para operadores de opções mais avançados. Ele possui ferramentas de elite e permite monitorar o mercado de opções, planejar sua estratégia e implementá-la em um local integrado conveniente e fácil de usar. Além disso, se você planeja participar de operações de opções complexas com três ou quatro "pernas", & rdquo; ou lados de um negócio, o thinkorswim pode ser o certo para você.

Além disso, a TD Ameritrade possui tecnologia de comércio móvel, permitindo que você monitore e gerencie suas opções, além de negociar contratos diretamente de seu smartphone, dispositivo móvel ou iPad.

Desenvolvendo uma estratégia de negociação.

Como qualquer tipo de negociação, é importante desenvolver e manter uma estratégia que funcione. Os comerciantes tendem a construir uma estratégia baseada em análise técnica ou fundamental. A análise técnica é focada nas estatísticas geradas pela atividade de mercado, como preços passados, volume e muitas outras variáveis. Gráficos e outras tecnologias similares são usadas. Análise fundamental centra-se na medição do valor de um investimento com base em dados econômicos, financeiros e do Federal Reserve. Muitos comerciantes usam uma combinação de análise técnica e fundamental.

Se você usa análise técnica ou fundamental, ou um híbrido de ambos, há três variáveis ​​principais que orientam o preço das opções a serem lembradas à medida que você desenvolve uma estratégia:

Preço do título ou mercadoria subjacente.

Hora da expiração.

Volatilidade implícita com base nas influências do mercado e perspectivas futuras.

Com o thinkorswim, você terá ferramentas para ajudá-lo a analisar essas variáveis ​​e muito mais. Você também encontrará muitas pesquisas e comentários fundamentais de terceiros, além de muitas ferramentas de geração de ideias. Você pode até mesmo comércio de papel & rdquo; e pratique sua estratégia sem arriscar o capital. Além disso, você pode explorar uma variedade de ferramentas para ajudá-lo a formular uma estratégia de negociação de opções que funcione para você. Você também pode entrar em contato com um Especialista em Opções da TD Ameritrade a qualquer momento via chat, pelo telefone 866-839-1100 ou por e-mail 24/7.

Construindo suas habilidades.

Se você é novo em investir, ou um comerciante experiente explorando opções, as habilidades que você precisa para lucrar com a negociação de opções devem ser continuamente desenvolvidas. Você encontrará a Plataforma Web é uma ótima maneira de começar. Para os comerciantes veteranos, thinkorswim, tem uma quantidade quase infinita de recursos e capacidades que ajudarão a construir seus conhecimentos e habilidades de negociação de opções.

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A volatilidade do mercado, o volume e a disponibilidade do sistema podem atrasar o acesso à conta e as execuções comerciais.

Os recursos educacionais são fornecidos apenas para fins de informação geral e não devem ser considerados como recomendações ou conselhos individualizados.

As opções não são adequadas para todos os investidores, pois os riscos especiais inerentes à negociação de opções podem expor os investidores a perdas potencialmente rápidas e substanciais. Negociação de opções sujeita a revisão e aprovação da TD Ameritrade. Por favor, leia Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de investir em opções.

O desempenho passado de uma segurança ou estratégia não garante resultados futuros ou sucesso.

TD Ameritrade, Inc., membro FINRA / SIPC. Esta não é uma oferta ou solicitação em qualquer jurisdição onde não estamos autorizados a fazer negócios. A TD Ameritrade é uma marca registrada de propriedade conjunta da TD Ameritrade IP Company, Inc. e do The Toronto-Dominion Bank. &cópia de; 2018 TD Ameritrade.

Como adicionar opções de negociação para sua conta.

Há muito o que aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar a você a confiança necessária para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.

Quais são as opções e por que eu gostaria de negociá-las?

Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como uma ação, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de expiração, o contrato expirará.

Embora as opções possam oferecer diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem acarretar riscos substanciais. Visite nosso Centro de Aprendizado para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode começar com nossa introdução ao vídeo de opções.

O que eu preciso saber?

Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia carrega riscos diferentes e tem uma faixa de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará preencher um aplicativo de opções, ter um contrato de opções em arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.

Nota: Se você quiser negociar spreads de opções em um IRA aprovado, também será necessário preencher o Contrato de spread de opções suplementares (PDF).

O aplicativo de opções pede um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:

Renda anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.

Se preferir, você pode baixar, imprimir e preencher o Aplicativo de Opções (PDF) e, se solicitar a capacidade de negociar spreads em um IRA, o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares e enviar para:

Cincinnati, OH 45277-0002.

O que esperar.

Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.

Observação: você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.

Perguntas frequentes.

Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.

Os negócios de opção permitiram para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:

O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de combinações ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e de venda de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras ou combinações de ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.

Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções de Logon Necessário, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.

Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções de Logon Necessário para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.

As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.

Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.

Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).

800-343-3548 800-343-3548 Converse com um representante Encontre um centro de investidores.

A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.

A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.